跨境活动通常指由员工从本国向位于客户居住地或会面地点的客户或潜在客户营销、邀约、促进或提供银行和/或金融服务的行为。跨境活动必须遵守该活动所影响的全部司法管辖区的法律和监管要求。

根据《固定资产贷款管理暂行办法》，采用贷款人受托支付的，贷款人应在贷款资金发放前审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件。贷款人审核同意后，将贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对象，并应做好有关细节的认定记录。

重要空白凭证及有价单证分行内部调剂时，可允许各级使用部门相互之间直接进行重要空白凭证及有价单证的调拨。

在中华人民共和国境内设立的外商独资银行不适用《商业银行操作风险管理指引》。

核对银行关联方数据库信息，如借款人的董事、关联交易管理人员或其他被认为对借款人有（）控制或有重大影响人员属于“关联自然人”或“前任内部人”类别，则会被认为是银行的疑似关联方。

进行客户尽职调查及风险评估，对于投资性产品，各分支行客户代表或经理应该（）。

银行对涉及恐怖活动资产冻结完成后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，所涉及分支行应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。

银行在开立账户时，在与客户建立关系前，应进行黑名单及较高风险指标检查。检查对象为（）。

重要空白凭证及有价单证一律纳入表外科目核算，并按种类设立分类账。

企业和机构银行人民币基本存款账户与一般存款账户可以开立在同一营业机构。