核对银行关联方数据库信息，如借款人的董事、关联交易管理人员或其他被认为对借款...

多项选择题核对银行关联方数据库信息，如借款人的董事、关联交易管理人员或其他被认为对借款人有（）控制或有重大影响人员属于“关联自然人”或“前任内部人”类别，则会被认为是银行的疑似关联方。

A.直接控制
B.非直接控制
C.间接控制
D.共同控制

1.多项选择题银行在开立账户时，在与客户建立关系前，应进行黑名单及较高风险指标检查。检查对象为（）。

A.商业客户本身
B.商业客户背后相关个人
C.商业客户董事
D.商业客户主要股东及实益拥有人

2.多项选择题对每个有授信业务的企业客户，银行各分支机构必须保存相关的信贷档案，包括以下（）文件。

A.授信信息
B.客户信息
C.财务信息
D.贷款信息

3.多项选择题授信额度经批准后，根据银行相关规定，须对其作出年度复审。年度复审的主要内容包括对借款人的（）进行评估，作出续期、增减额度、降级等不同的处理意见，由授权人审批。

A.营运状况
B.财务状况的变化
C.行业发展状况
D.贷款使用情况
E.担保物价值

4.多项选择题银行要求员工在（）等方面具有较高的职业和道德操守。如果员工在上述方面存在、发生或涉嫌不良记录，或者未能根据上述规定进行报告的，则银行有权对员工采取纪律处分甚至解除劳动合同。

A.个人负债
B.个人诚信
C.守法守纪
D.财务稳健

5.多项选择题进行客户尽职调查及风险评估，对于投资性产品，各分支行客户代表或经理应该（）。

A.对有意投资境外理财产品客户的资质进行充分了解
B.通过评估程序了解其对投资产品的认识，风险偏好，风险承受力等
C.确保客户能满足相关产品的客户适当性要求
D.尽职调查和风险评估完成后，向客户推介相关代客境外理财产品

6.多项选择题银行员工严令禁止利用员工的个人账户或通过其他方式代理客户进行以下（）交易。

A.包括但不限于为客户垫款、代客户付款、提取现金、结汇或购汇等
B.自行或协助他人规避外汇管制或其他适用于银行业务的法律法规
C.包括但不限于进行分拆交易等
D.无论是否获取直接或间接利益

7.多项选择题呆账核销必须遵循（）的原则。

A.严格认定条件
B.严肃追究责任
C.逐级申报和审核，集中审批
D.对外保密
E.账销案存

8.多项选择题外资银行有下列什么情形之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准，并按照规定提交申请材料，依法向工商行政管理机关办理有关登记？（）

A.变更注册资本或者营运资金
B.变更机构名称、营业场所或者办公场所
C.调整业务范围
D.修改章程

9.多项选择题固定资产贷款申请应具备包括但不限于以下（）条件。

A.借款人为新设项目法人的，其控股股东应有良好的信用状况，无重大不良记录
B.借款用途及还款来源明确、合法
C.符合国家有关项目资本金制度的规定
D.借款人依法经工商行政管理机关核准登记

10.多项选择题外国银行分行按照国务院银行业监督管理机构批准的业务范围，可以经营下列什么部分或者全部外汇业务以及对除中国境内公民以外客户的人民币业务？（）

A.买卖、代理买卖外汇
B.代理保险
C.提供保管箱服务
D.提供资信调查和咨询服务