机构更名和营业地址变更应当将旧证缴回银监会或其派出机构，并换领金融许可证。

判断题机构更名和营业地址变更应当将旧证缴回银监会或其派出机构，并换领金融许可证。

1.判断题在审核银行承兑汇票申请文件时，需审核材料的真实性、有效性及相关内容的一致性。银行承兑协议的内容必须完整，清晰。如若协议内容有不清楚或不完整之处，应及时向申请人澄清或要求申请人对协议作出相应的修改。

2.判断题有价单证如有差错的，不得发售使用，应将差错部分登记并销毁。

3.判断题重要空白凭证实行“专人管理，入库（箱）保管”办法。凭证库房必须指定专人负责，并应有防水、防火、防盗、防潮、防蛀及监控等安全设施。

4.判断题外资银行分行如与当地代理银行签署协议，由当地代理银行完成自动柜员机的加钞、收取吞没的银行卡等工作，代理银行负责监管和平帐等工作。

5.判断题根据《固定资产贷款管理暂行办法》，采用贷款人受托支付的，贷款人应在贷款资金发放前审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件。贷款人审核同意后，将贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对象，并应做好有关细节的认定记录。

6.判断题贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，形成书面报告，并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。

7.多项选择题客户若出现下述（）情况，银行可能要求对客户的风险等级进行复审并降级。

A.中期业绩报告/预期中所示的公司业绩或财务情况持续下滑
B.出现异常的账户表现，如频繁超额和（短期）逾期
C.出现可能对借款人的信用度产生严重影响的一次性/重大事件，如并购、撤资、大额固定资本支出
D.由于行业发展对借款人的表现和偿付能力造成影响

8.多项选择题核对银行关联方数据库信息，如借款人的董事、关联交易管理人员或其他被认为对借款人有（）控制或有重大影响人员属于“关联自然人”或“前任内部人”类别，则会被认为是银行的疑似关联方。

A.直接控制
B.非直接控制
C.间接控制
D.共同控制

9.多项选择题银行在开立账户时，在与客户建立关系前，应进行黑名单及较高风险指标检查。检查对象为（）。

A.商业客户本身
B.商业客户背后相关个人
C.商业客户董事
D.商业客户主要股东及实益拥有人

10.多项选择题对每个有授信业务的企业客户，银行各分支机构必须保存相关的信贷档案，包括以下（）文件。

A.授信信息
B.客户信息
C.财务信息
D.贷款信息