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A.中期业绩报告/预期中所示的公司业绩或财务情况持续下滑
B.出现异常的账户表现,如频繁超额和(短期)逾期
C.出现可能对借款人的信用度产生严重影响的一次性/重大事件,如并购、撤资、大额固定资本支出
D.由于行业发展对借款人的表现和偿付能力造成影响
A.直接控制
B.非直接控制
C.间接控制
D.共同控制
A.商业客户本身
B.商业客户背后相关个人
C.商业客户董事
D.商业客户主要股东及实益拥有人
A.授信信息
B.客户信息
C.财务信息
D.贷款信息
A.营运状况
B.财务状况的变化
C.行业发展状况
D.贷款使用情况
E.担保物价值
A.个人负债
B.个人诚信
C.守法守纪
D.财务稳健
A.对有意投资境外理财产品客户的资质进行充分了解
B.通过评估程序了解其对投资产品的认识,风险偏好,风险承受力等
C.确保客户能满足相关产品的客户适当性要求
D.尽职调查和风险评估完成后,向客户推介相关代客境外理财产品
A.包括但不限于为客户垫款、代客户付款、提取现金、结汇或购汇等
B.自行或协助他人规避外汇管制或其他适用于银行业务的法律法规
C.包括但不限于进行分拆交易等
D.无论是否获取直接或间接利益
A.严格认定条件
B.严肃追究责任
C.逐级申报和审核,集中审批
D.对外保密
E.账销案存
最新试题
银行要求员工在()等方面具有较高的职业和道德操守。如果员工在上述方面存在、发生或涉嫌不良记录,或者未能根据上述规定进行报告的,则银行有权对员工采取纪律处分甚至解除劳动合同。
A公司用贷款资金购买货运车,用于其某项目开发的材料运输,该贷款为固定资产贷款。
银行员工严令禁止利用员工的个人账户或通过其他方式代理客户进行以下()交易。
贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查,形成书面报告,并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。
银行对涉及恐怖活动资产冻结完成后,除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外,所涉及分支行应当及时告知客户,并说明采取冻结措施的依据和理由。
有价单证如有差错的,不得发售使用,应将差错部分登记并销毁。
任何延误、遗漏、隐瞒或扭曲重大事件报告的行为都会被作为失职处理。
重要空白凭证及有价单证必须和一般凭证分开保管,现金区域内不得存放非现金部保管使用的重要空白凭证及有价单证。
B公司为汽车经销商,向银行贷款,购买用于销售的汽车。该贷款为固定资产贷款。
如涉恐名单人员、机构是银行的客户,银行负责金融罪案处理的部门应指示相关业务运营部门对客户资产实施冻结或相应限制措施;如涉恐名单人员是银行公司客户(含大企业客户与中小企业客户)实际控制人、法人代表、控股股东、实际受益人,金融罪案情报运营部应指示相关业务运营部门对该公司客户一并予以冻结或相应限制。