多项选择题以下()需热线验证。

A.对单笔转账支付超过100万元(含)以上的大额转账支付业务
B.对单笔超过50万(含)以上的大额现金支付
C.当日发生的,在规定限额以内但符合反洗钱相关规定的频繁异常转账、大额现金支付业务
D.收款人为财政局/国库、有权机关扣划、验(增)资账户转存基本存款账户或原路退回业务
E.新开户发生的首笔转账或现金支付业务


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1.多项选择题对于以下()无需热线验证。

A.进口项下购付汇业务、国内信用证项下付款业务及工程项下购付汇业务
B.客户与银行签订了网上银行支付协议,由客户端发起的网上银行支付业务
C.与客户签订了理财协议按协议划款业务
D.缴纳税款业务
E.归还银行贷款业务、转存银行定期存款业务、划转银行保证金业务
F.购买重要空白凭证

2.多项选择题下列账户金钥匙业务,描述组合正确的是()

A、约定组合印鉴类
B、约定业务金额类
C、约定共同组合类
D、约定业务类型类
E、特殊约定组合类

3.多项选择题对建筑施工及安装单位以建筑施工及安装单位名称后加项目部名称开立临时存款账户的正确表述有()。

A.应出具建筑施工及安装单位负责人的身份证件
B.应出具项目部负责人的身份证件
C.应出具建筑施工及安装单位授权该项目部开户的授权书
D.建筑施工及安装单位应出具授权书,授权书中应载明:项目部名称、项目部负责人姓名,以及项目部因账户开立、使用和撤销而产生的所有法律责任由该建筑施工及安装单位承担等内容

4.多项选择题某机关拟在某行开立基本存款账户,需要提供的手续包括()

A.营业执照
B.政府人事部门或编制委员会的批文
C.税务登记证
D.财政部门批文
E.事业法人登记证书

5.多项选择题对于因其他结算需要申请异地开立一般结算账户的,客户除应向开户行出具开立基本户规定的证明文件外,还应提供下列哪些资料()。

A、基本户开户许可证
B、提供说明具体结算用途并加盖公章的正式公函
C、购销合同或合作意向书
D、上级主管部门批文

6.多项选择题注册验资临时存款账户如遇多个出资人,其预留印鉴章方式为()

A.其中一个出资人签章
B.其中两个出资人签章
C.全体出资人签章
D.全体出资人共同出具的委托授权书同意的某一个或部分出资人的签章

7.多项选择题关于对账户“正式开立之日”描述错误的是()

A.对于核准类银行结算账户,“正式开立之日”为中国人民银行当地分支行的核准日期。
B.对于核准类银行结算账户,“正式开立之日”为银行在业务系统开立账户的日期。
C.对于备案类单位银行结算账户,“正式开立之日”为银行在业务系统开立账户的日期。
D.对于备案类单位银行结算账户,“正式开立之日”为银行在人行账户管理系统备案的日期。

8.多项选择题对以下()资金进行专项管理,可以开立专用存款账户。

A.基本存款账户存款人派出机构业务支出资金
B.证券交易结算资金
C.社会保障基金
D.本地建筑施工单位专项管理和使用的资金
E.工会经费

9.多项选择题下列哪些专用存款账户可以取现且不经人民银行审批。()

A、证券交易结算资金
B、本地建筑施工单位开立专用存款账户
C、党、团、工会经费等专用存款账户
D、业务支出专用存款账户
E、更新改造资金

10.多项选择题下列存款人分类别应出具的主要证明文件描述正确的有()

A.企业法人出具企业法人营业执照正本
B.个体工商户出具个体工商户营业执照正本
C.预算管理事业单位应出具事业法人登记证书正本和财政部门同意其开户的证明
D.非预算管理的事业单位出具事业单位法人证书正本
E.民办非企业组织出具民办非企业单位登记证书正本

最新试题

备案成功后,通过系统打印《基本存款账户信息》和存款人查询密码,交付客户。

题型:判断题

涉及单位身份信息和法定代表人身份信息等核心要素变更的,客户经理应进行重新识别。

题型:判断题

为防止多头开户,在人民银行系统开立基本存款账户前,须在人行账户管理系统进行基本存款账户唯一性检查。

题型:判断题

注册验资(增资)账户、个人支票结算账户业务不经过客户经理端,直接由柜面经理/大堂经理在网点端发起业务。

题型:判断题

录入单位证件号码后系统自动识别客户为新增或存量。若为存量客户,系统继续进行“多头户”检查,判断是否在人民银行开立过基本存款账户,有则不予再次开立。

题型:判断题

对于一般存款账户:网点操作员选择二级账户登录账管系统自动报备界面,输入17为单位账号后,点击提交,自动跳转到“信息核对界面”,确认无误后点击提交即可备案成功。

题型:判断题

开户意愿视频核实前客户需先在人民银行企业掌银进行预约开户,获得业务流水号,才可在企业掌银客户端发起开户意愿视频核实业务。

题型:判断题

有以下情况的(),需延长开户审查期限。

题型:多项选择题

账户转为长期不动户后,客户主动申请恢复的,应进行重新识别。

题型:判断题

注册验资户在验资完成后结转为结算账户时,应参照开户业务开展尽职调查。

题型:判断题