A.资产积累
B.资产保障
C.资产分配
D.现金管理
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A.资产积累
B.资产保障
C.资产分配
D.现金管理
信用需求是人们希望能够通过承诺今后付款而实现即时购买的金融服务需求。信用产品可以作为现金的方便替代物,使人们能够购买以其当前储蓄与收入无力负担的产品和服务,包括()。
①分期偿还贷款
②信用卡
③信用额度
④抵押贷款
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
家庭的理财需求涉及到家庭生活的各个重要方面,从其最终目的来看,可以大致划分为()。
①信用需求
②资产积累需求
③资产保障需求
④资产分配需求
⑤现金管理需求
A.②③⑤
B.③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤
规划师要针对特定客户的(),制定一个切实可行的方案,具体到由谁做、何时做、做什么、需要哪些资源等。
①个性
②风险承受能力
③财务需要
④目标
⑤收入能力
A.②③⑤
B.③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤
A.事实性信息
B.判断性信息
A.事实性信息
B.判断性信息
以下家庭理财规划过程的五个步骤的顺序是()。
①实施理财计划
②制定理财方案
③评估和修正理财规划
④确定理财目标
⑤分析当前财务状况
A.①②③④⑤
B.④②①③⑤
C.②①③④⑤
D.④⑤②①③
A.量入为出
B.终身理财
C.收益与安全平衡
D.迅速确实
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
以下属于理财规划的主要内容有()。
①投资规划
②消费支出规划
③教育规划
④现金规划
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
最新试题
所有新型人身保险产品销售人员都必须对消费者进行风险测评后才能进行销售合适的保险产品。
保险业核心价值理念是保险职业道德基本理念的精髓。以下关于中国保监会发布的保险行业核心价值理念的说法中,正确的是()。①守信用是保险经营的基本原则②担风险是保险的本质属性③重服务是保险价值的实现途径④合规范是保险市场健康运行的前提条件
《保险销售从业人员监管办法》要求,保险销售从业人员在销售活动中不得有下列行为()。①欺骗投保人、被保险人或者受益人②隐瞒与保险合同有关的重要情况③阻碍投保人履行如实告知义务,或者诱导其不履行如实告知义务④给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益⑤代表保险公司签订保险合同
对于监管检查中发现的制度建设、内控管理、执行能力、人员管理等方面问题,或者违规问题轻微不足以实施行政处罚,或者目前的法律、法规、规章中对于问题缺乏相应的行政处罚规定,实施行政处罚时法律依据不够充分,可以通过适当的形式,要求公司按照监管要求,进行整改,加强管理,或者进行责任追究。
保险销售业务的人员在人身保险业务活动中,以下行为符合监管要求的是()。①不得以信托等理财产品的名义宣传销售保险产品②可以对与保险业务相关的法律、法规、政策根据自己需要进行宣传③不得以保险产品即将停售为由进行宣传销售④不得夸大保险责任或者保险产品收益
从产品设计的角度,中国保监会对人身产品精算的监管主要体现为对费率计算、现金价值计算的有关规定。
保护保险消费者权益是保险监管的第一目标,也是一切保险监管工作的出发点和落脚点。
保险销售人员在执业活动中加强业务学习,不断提高业务技能;参加保险监管部门、保险行业自律组织、所属机构组织和第三方专业教育培训机构的专业资格认证考试与培训,不断提高专业能力与业务技能,使自身能够不断适应保险市场的发展。这体现了保险销售人员()道德要求。
保险销售人员应在促成签约方面遵循一定的要求,以下说法正确的是()。①销售人员要充分尊重客户的投保意愿,不得强迫、引诱、限制投保,不得以回佣、变相回佣等方式引诱投保,给予或承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同之外的其他利益②不得唆使投保人终止有效保险合同,转投其他保险产品③在客户明确表示拒绝投保的情况下,不得干扰客户的工作和生活④销售人员向投保人提供投保单时,应附保险合同条款,不得私自印制、伪造、涂改保险合同或公司单证、文件资料
保险公司销售人员指保险公司内从事保险产品销售的员工,其在职业活动中除了遵守法律和社会公德外,还必须遵循自己所在群体的职业道德和行为规范,主要包括()。①诚实守信②专业胜任③客户至上④勤勉尽责⑤公平竞争⑥保守秘密