家庭的理财需求涉及到家庭生活的各个重要方面,从其最终目的来看,可以大致划分为()。
①信用需求
②资产积累需求
③资产保障需求
④资产分配需求
⑤现金管理需求
A.②③⑤
B.③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤
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规划师要针对特定客户的(),制定一个切实可行的方案,具体到由谁做、何时做、做什么、需要哪些资源等。
①个性
②风险承受能力
③财务需要
④目标
⑤收入能力
A.②③⑤
B.③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤
A.事实性信息
B.判断性信息
A.事实性信息
B.判断性信息
以下家庭理财规划过程的五个步骤的顺序是()。
①实施理财计划
②制定理财方案
③评估和修正理财规划
④确定理财目标
⑤分析当前财务状况
A.①②③④⑤
B.④②①③⑤
C.②①③④⑤
D.④⑤②①③
A.量入为出
B.终身理财
C.收益与安全平衡
D.迅速确实
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
以下属于理财规划的主要内容有()。
①投资规划
②消费支出规划
③教育规划
④现金规划
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
2010年7月1日,我国正式实施《侵权责任法》,家庭面临的潜在民事责任风险日益增加。以下()是其主要来源。
①家庭饲养动物侵权责任
②家庭成员侵权行为责任
③家庭借贷无法偿还的责任
④家庭静物意外事故导致的赔偿责任
A.①②④
B.①②③
C.①③④
D.①②③④
A.①②
B.①③
C.②③
D.①②③④
A.保费低、保障低
B.保费高、保障低
C.保费低、保障高
D.保费高、保障高
最新试题
销售回访的根本目的是保护消费者利益,通过在犹豫期对投保人进行回访,再次使投保人明确相应的保险合同权利义务,会减少甚至避免保险消费者因没有读透保险合同而在后期出险时产生的纠纷事件。
所有新型人身保险产品销售人员都必须对消费者进行风险测评后才能进行销售合适的保险产品。
反洗钱风险的管理中,各级分支机构应将大额交易和可疑交易直接报送总公司,由总公司统一向中国反洗钱监测分析中心报送。
保险销售职业道德是从业人员从事保险销售活动时从思想到行为必须恪守的行业道德规范和行为准则。下列关于保险职业道德的说法中,正确的是()。①保险销售职业道德是从事保险销售职业的一项道德标尺②保险职业道德贯穿于保险活动的全过程③保险职业道德制约着参与保险职业活动的每个人④保险职业道德渗透于每一项保险职业活动的始终,在具体实施的全过程中都有一个遵守保险职业道德问题
保护保险消费者权益是保险监管的第一目标,也是一切保险监管工作的出发点和落脚点。
遵纪守规是对保险从业人员普遍的要求。保险销售从业人员在职业活动中除了遵守法律和社会公德外,还必须遵循自己所在群体的职业道德和保险行业的行为规范。具体说来有以下几个层次()。①《保险法》是我国保险行业的基本法②保险监管部门制定的相关规章和规范性文件③遵守保险行业自律组织的规则④遵守所属机构的管理规定
保险机构应当公平、合理拟订保险条款和保险费率,不得损害投保人、被保险人和受益人的合法权益。保险机构的业务宣传资料应当客观、完整、真实,并应当载有保险机构的名称和地址。
非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
保险销售人员在执业活动中加强业务学习,不断提高业务技能;参加保险监管部门、保险行业自律组织、所属机构组织和第三方专业教育培训机构的专业资格认证考试与培训,不断提高专业能力与业务技能,使自身能够不断适应保险市场的发展。这体现了保险销售人员()道德要求。
根据《人身保险销售误导行为认定指引》规定,人身保险公司、保险代理机构以及办理保险销售业务的人员,在人身保险业务活动中,不得隐瞒与保险合同有关的重要情况包括()。①提前解除人身保险合同可能产生的损失②人身保险新型产品保单利益的不确定性③人身保险产品保险期间、交费期限,以及不按期交纳保费的后果④人身保险合同犹豫期起算时间、期间及投保人犹豫期内享有的权利