受毒品犯罪形势影响，贩毒分子往往采用“人、毒、钱”相分离的方式交易。

已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起5日内予以清退。

涉腐嫌疑人通常主要将贪污受贿资金转移隐藏至亲属账户。

开户时，法定代表人或被授权人必须提供有效身份证明原件，开户行应辨别个人身份证的真伪并进行联网核查。

不同的开户人留存的电话和联系地址相同是正常的现象。

义务机构对原《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号发布）规定的异常交易标准进行评估后，认为符合本机构业务实际和可疑交易报告工作需要的，仍可纳入本机构的交易监测标准范围，但应当加强对其实际运行效果的评估并及时完善相关交易监测标准。

数据完整性和逻辑验证是各业务系统信息采集、反洗钱数据传输流程中的基础环节。

各银行、支付机构、公安机关、电信主管部门应加强电信网络新型违法犯罪的宣传教育，及时通报电信网络新型违法犯罪案例，总结作案手段和特点，交流防堵经验做法，展示宣传资料，提高一线人员的防范和识别能力，加强社公众风险防范意识，有效劝阻、提示社会公众谨防诈骗。

对客户真实职业信息的了解，对可疑交易甄别工作意义不大。

鼓励投资者发展更多下线来获得奖励，并形成一定网络和组织层级，此类行为符合传销的界定。