客户办理理财类业务交易前，应先办理理财类业务签约。个人客户办理理财类业务签约只能使用一类账户

人民币保证金账户需向人行报备报批，外汇保证金需由总行向外汇局进行信息报送。

营业主管对营业网点的经营管理、业务办理、合规管理及风险管理负主体责任。

对于已完成承兑记账操作，但因票面信息有误或打印不完整等原因需要换票的纸质银行承兑汇票，承兑行最迟可在出票后的次一工作日内进行换票处理。

联网核查时，对于客户姓名无法输入、身份证件号码不存在、照片不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，应采取其他方式对相关居民身份证的真实性进行进一步核实。

营业网点遭遇劫持人质抢劫时，立即按响现场声光报警装置，并向机构领导和安保部门报告。

网点丢失的重要单证（含在途丢失）重新找回时，经营业主管和柜员双人辨别真伪，原则上允许继续使用，不可继续使用的应进行作废处理。

业务主管操作收到贵金属后，网点的待提实物库存数量和客户预约提取的数量一致。系统限定业务主管只可在客户提取当日（或以后）才能办理待提库存的收到，不允许提前收到。

对于公司业务现金收付款类交易可以当日取消，也可以隔日冲正。

当实物尾箱出现破损、丢失，无法再正常使用时，须在系统中做停用处理。