单项选择题如被查询人的账户为担保中国银行债权的保证金账户,或已质押于中国银行:()。

A.可以办理冻结手续和扣划手续
B.不可以办理冻结手续,不得扣划,并出示相关质押协议等证据
C.可以办理冻结手续,但不得扣划,并出示相关质押协议等证据
D.不可以办理冻结手续,不得扣划


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1.单项选择题对存款人不在当地,需要代办挂失时:()。

A.不能代办,可以多次临时挂失
B.要求代办人提供代办人与存款人的有效身份证件
C.存款人可以在外地电话办理挂失
D.要求代办人提供代办人与存款人的有效身份证件、有效授权书等证明文件

2.单项选择题定活两便存款支取时()。

A.按存入日同档次双整利率9折计息
B.存期在一年以内按支取日同档次双整利率6折计息
C.按活期计息
D.按同档次双整利率计息

3.单项选择题已开具存款证明的存款在规定期限内:()。

A.不可以办理挂失
B.已做冻结的存款均可办理存款证明业务
C.不得办理取现、转账,但可以办理质押
D.不得办理取现、转账,不能办理质押

4.单项选择题通知存款在开户时在2000画面不需要输入的栏位有()。

A.结息周期
B.付息方式
C.续存类型
D.存期

5.单项选择题扣划的个人存款()。

A.可以提取现金,也可以转入有权机关指定的账户
B.不得提取现金,只能转入有权机关指定的账户
C.可以存入其他帐户,将存单、折交有权机关

6.单项选择题各级机构在协助查询、冻结、扣划个人存款业务,有关客户存款原始凭证、账薄、对账单等资料的原件()。

A.可以交有关机关带走
B.不得交有关机关带走
C.只能带走复印件
D.只能查阅,不能带走原件及复印件

7.单项选择题开立存款证明时,()帐户必须输入子账户类别。

A.普通活期
B.定期一本通
C.活期一本通
D.定期存单

8.单项选择题客户的挂失申请书丢失后,可凭本人有效身份证件()。

A.到开户行办理
B.到辖内联网网点办理
C.到原挂失网点办理重新挂失申请
D.到核心系统联网网点办理

9.单项选择题对已被冻结止付的个人存款账户,银行可受理挂失申请,解除或撤销挂失,帐户状态将()改变。

A.帐户解除止付状态,但不改变冻结状态
B.帐户相应解除冻结状态
C.帐户相应解除止付状态
D.不改变账户挂失前的冻结止付状态

10.单项选择题人民币活期储蓄存款账户按账户性质不同分为()和储蓄账户。

A.个人存折帐户
B.个人结算账户
C.个人支票账户
D.信用账户

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以下关于国际收支申报的说法中正确的有()。

题型:多项选择题

境内个人是指持有()、()、()的中国公民。

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外管局结售汇系统录入时对没有身份证的境内个人编码方法。

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根据《反洗钱法》,金融机构应当按规定建立客户身份资料、交易记录保存制度,客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存()年。

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中国居民通过境内金融机构与非中国居民进行交易的,应当通过()向外汇局申报交易内容。

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对于汇发(2009)56号“二”(一)中“对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的,应不予办理。”解释是什么?

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对于境内个人办理结汇业务,一次性结汇金额在等值5万美元以内的,正确的办理手续是()。

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凡列入美国OFAC等制裁名单的()以及被美国财政部认定为主要洗钱涉嫌机构的交易资金在经过美国的银行系统时将会被冻结或拒付。

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银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务,真实、准确录入相关信息,并将办理个人业务的相关材料至少保存()年备查。

题型:填空题