多项选择题阳光私募产品的投资顾问有哪些权利?()

A.召开持有人大会
B.制定投资策略
C.出具产品交易指令
D.执行产品交易指令


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1.多项选择题超高端客户以家庭为单位的需求从平面向立体转变,除了投资&融资,还包括以下哪些方面?()

A.这一代&下一代
B.家庭&企业
C.境内&境外
D.产品&服务

2.多项选择题下列哪些情形,信托无效?()

A.信托财产不能确定
B.受益人或受益人范围不能确定
C.信托目的违反法律,行政法规或者损害社会公共利益
D.专以诉讼或讨债为目的设立的信托

3.多项选择题要协助客户准确识别其风险属性,我们应正确理解风险承受意愿和风险承受能力,以下情况风险承受意愿和风险承受能力明显出现矛盾的是()。

A.客户测评的风险属性是稳健型,KYC后了解到客户期望投资期限是1-3年,期望回报20%以上
B.客户测评的风险属性是稳健型,期望投资期限是5年以上,期望年回报8%-15%,可承受的风险度为-10%
C.测评风险属性是积极型,期望投资期限是1-3年,期望年回报20%以上,可承受的风险度为-5%
D.风险属性保守,期望投资期限是1年以内,期望年回报8%-15%,要求全部金融资产保持T+2的流动性,可承受风险度为0

4.多项选择题持有零售财富管理A类岗位的理财销售人员,可销售()。

A.证券公司发行的定向资产管理计划
B.风险级别R4的固定收益类信托计划
C.风险级别R4的私募股权投资基金
D.风险级别R5的证券公司发行的集合资产管理计划(限额特定资产管理计划除外,即“券商大集合”)

5.多项选择题特定老龄投资者可在配置比例内(如有),购买风险级别不高于本人风险承受能力的()。

A.公募基金
B.非投连险类
C.投连险
D.R4(含)以上的基金公司发行的特定客户资产管理计划

6.多项选择题在R4及以上私募产品销售过程中,可由()。

A.总行认证的财富顾问
B.私钻中心负责人
C.持复杂产品销售人员资格证书的网点零售银行部负责人
D.通过总行私人银行专业序列资格考试的私钻客户经理

7.多项选择题从客户角度看投资顾问服务的价值,除了相应产品组合/产品购买,还包括以下哪几项?()

A.跟踪检视产品组合绩效
B.全视角市场研究
C.发现投资机会
D.捕捉市场波段

8.多项选择题非私人银行客户(非未成年、非老龄)在完成必要手续后可超风险认购()。

A.公募基金
B.非投连险类
C.投连险类
D.R3的信托计划

9.多项选择题一般老龄投资者可在配置比例内(如有),购买风险级别不高于本人风险承受能力的()。

A.公募基金
B.非投连险类
C.投连险类
D.R4(含)以上的基金公司发行的特定客户资产管理计划

10.多项选择题在一次成功有效的KYC中,以下哪几项是不应该做的?()

A.整个过程中,我们说话的时间应该大于客户说话的时间
B.应该先深入阐述招行的服务和品牌,提升客户对招商银行的认可度
C.为体现对客户重视,提前准备并当场出具对客户资产配置的《建议书》
D.相对封闭式问题,更多考虑问开放式问题