助理理财规划师(三级)理财规划师的工作流程和工作要求章节练习(2017.11.20)

多项选择题
当理财方案经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括（）。
A.已经完整阅读该方案
B.信息真实准确，没有重大遗漏
C.理财规划师已就重要问题进行了必要解释
D.接受该方案
E.客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施
单项选择题
对客户的资产负债表和收入支出表进行进一步分析，一般要计算各种财务比率，其中不包括（）。
A.结余比率
B.负债比率
C.投资与净资产比率
D.总资产周转率
多项选择题
理财规划服务合同的违约责任规定（）。
A.理财规划师所在机构如未履行或未全面履行合同约定的保密义务，则客户可以要求全部或部分退还已经交纳的理财服务费，并有权要求赔偿
B.理财规划师所在机构如未履行或未全面履行合同约定的提供理财服务、跟踪和指导理财服务的义务，则客户可以要求全部或部分退还已经交纳的理财服务费，并有权要求赔偿
C.对客户而言，如未提供真实信息，未依据合同约定交纳相应的理财服务费，则理财规划师所在机构可以拒绝提供或拒绝继续提供理财服务，并退还已经交纳的费用
D.对客户而言，如未提供真实信息，未依据合同约定交纳相应的理财服务费，则理财规划师所在机构可以拒绝提供或拒绝继续提供理财服务，并不退还已经交纳的费用
E.理财规划师所在机构如未全面履行合同约定的保密义务，则客户有权要求赔偿
单项选择题
净资产是客户总资产减去负债总额后的余额，是客户真正拥有的财富价值，以下有关客户净资产的说法错误的是（）。
A.净资产一般为正值
B.净资产越大，说明个人拥有的财富越多
C.理财规划师只需要对客户净资产的规模进行分析而不必考虑其结构
D.取得投资收益是扩大净资产规模的途径之一
多项选择题
个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括（）。
A.个人财富的增加，生活期望的满足
B.退休和身后财产的积累
C.个人财务的安全
D.消费支出的合理
E.为社会做贡献
单项选择题
经验主义、看重过去、现实主义、努力，这组词描述的是（）型的客户。
A.感官
B.外向
C.内向
D.直觉
单项选择题
为最大限度防止格式合同的嫌疑，从而避免导致不利后果，理财规划合同中通常约定（），双方确认该合同不是格式合同。
A.争议条款
B.特别声明条款
C.违约责任
D.委托条款
单项选择题
以下扩大净资产规模的途径不正确的是：（）。
A.工资薪金增加
B.取得投资收益
C.由于减税等原因使得部分债务得以免除
D.不当得利的取得
多项选择题
客户预计出现较高的净结余，则意味着（）。
A.客户的总资产与净资产将同时得到提高
B.负债相对缩小
C.客户的清偿比率降低
D.财务状况趋好
E.财务状况恶化
单项选择题
在建立客户关系阶段，最好的建议就是（）。
A.理财规划师的官方建议
B.理财规划师的个人建议
C.理财规划机构的机构检疫
D.客户的"自我建议"