国际金融理财师(CFP)员工福利及退休规划章节练习(2017.12.20)

来源：考试资料网

1 目前，中国相关法律法规明确规定，参加社会保险计划的企业和个人均享有的税收优惠待遇为（）。

2 在客户将其退休计划委托理财师在“资产独立的条件下进行全权管理”时，理财师与客户之间即发生了法律上的（）关系。

3 下列关于管理养老基金审慎人的特征描述中，说法正确的是（）。
（1）严格资质，包括人员的专业资质和信誉记录
（2）利益诉求包括管理费和利润分红
（3）资产分散，组合投资，风险防范
（4）依法运营，涉及投资管制和信息披露

4 保险公司对所收取的年金保费至少以约定金额定期给付的年金是（）。

5 张三年薪为96000元，年均增长率为8%，雇主按年缴费并计入个人账户年底缴费，年缴费额=年薪×2%。则11年后，张三的雇主为其支付的养老缴费总额为（）。（即进入张三养老金账户的雇主供款总额。）

6 基金是一种（）投资方式。

7 目前，王先生和太太在北京工作，两人即将退休。退休后，两人打算离开北京，到物价水平较低的成都度过余生。王先生和太太的做法属于（）模式。

8 属于养老非系统风险的是（）。

9 下列各项中，不属于支付养老金的计划安排涉及的具体问题的选项是（）。

10 下列关于退休理财规划误区的叙述正确的有（）。
Ⅰ.认为退休理财是老年人的事，年轻人暂时不需要
Ⅱ.认为理财规划是有钱人的事，与普通老百姓和工薪阶层无关或关系不大
Ⅲ.将退休财务规划理解为“投资”或“资金的保值、增值”，过分强调资金的收益率
Ⅳ.关注短期收益，不注重长期退休理财目标