反洗钱考试反洗钱客户身份识别章节练习(2018.01.06)

判断题
发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。
答案：错误
多项选择题
客户办理销户前，银行应确定哪些信息（）
A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性
B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕
C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。
D、涉及可疑交易的，是否已上报。
判断题
客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
答案：正确
多项选择题
对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（）
A、银行营业网点经办人员
B、国际业务结算人员
C、客户经理
D、经营部门负责人
多项选择题
开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些？
A．经营部门负责人
B．拟开立账户的对公客户
C．法定代表人
D．开户经办人
多项选择题
在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，进一步识别客户身份？（）
A.身份证
B.完税证明
C.单位出具的收入证明
D.驾驶证
多项选择题
核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？
A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B．资金来源
C．资金用途
D．经济状况或者经营状况
多项选择题
银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？
A、简洁性
B、真实性
C、完整性
D、必要性
多项选择题
银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（）
A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。
B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。
C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。
D、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。
多项选择题
开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员？
A．银行营业网点经办人员
B．客户经理
C．经营部门负责人
D．国际业务结算人员