反洗钱考试浙江省农信联社反洗钱考试章节练习(2018.02.04)

判断题
代理存取款业务时，无论金额是否达到规定的限额，金融机构都应采取合理方式确认其是否代人办理存取款业务。
答案：正确
单项选择题
下列不属于现场检查准备阶段应包括的配合措施的是（）。
A.按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告
B.严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组
C.准备好反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅
D.被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认
判断题
银行应将反洗钱工作纳入单位的业绩考核范围，制定相应的量化指标对内部员工履行反洗钱义务的执行情况及效果进行考核和评价。
答案：正确
判断题
客户洗钱风险分类标准不属于银行内部保密信息。
答案：错误
判断题
金融机构内部的各个业务条线应当分割开来，独立地开展反洗钱工作。
答案：错误
判断题
有关客户控股股东和实际控制人的客户身份识别要求，对境内的国家机关和国有企业同样适用。
答案：错误
多项选择题
鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中属代理交易中风险较高的有（）。
A.经柜面电话确认代理人与被代理人为父子关系的
B.客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码
C.客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告
D.短期内同一代办人同时或分多次代理多个账户开立
单项选择题
建立健全（），是有效完成反洗钱工作的保障。
A.反洗钱工作制度
B.反洗钱组织体系
C.反洗钱系统操作
D.反洗钱身份识别制度
判断题
有关客户控股股东和实际控制人的客户身份识别要求，对境内的国家机关和国有企业不适用。
答案：正确
多项选择题
以下各项中哪些是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点（）
A.大量使用网上银行、公转私业务
B.通过他行ATM机提现的方式迅速转移非法所得
C.资金来源和去向为同一地区，特别是广东深圳
D.公司资金交易频率和金额与业务经营规模不相符