内控与合规风险管理章节练习(2018.02.09)

多项选择题
参与金融衍生品交易的公司，应评估自身风险控制能力，制定相应的内控制度。金融衍生品交易包括但不限于以商品或证券为基础的（）等交易。
A.期货
B.期权
C.远期
D.调期
多项选择题
代理营业机构应坚持邮储银行服务（）的定位。
A.“三农”
B.大型企业
C.城乡居民
D.中小企业
单项选择题
通常所说的“三重一大”是指（）。
A.重大决策、重大投融资、重大担保、大额资金支付业务
B.重大投融资、重大事项、重要人事任免、大额资金支付业务
C.重大担保、重大事项、重要人事任免、大额资金支付业务
D.重大决策、重大事项、重要人事任免、大额资金支付业务
单项选择题
对于未按照借款合同约定偿还的贷款，贷款人应采取措施进行清收，或者（）。
A.司法回收
B.资产保全
C.协议重组
D.呆账核销
多项选择题
网点投诉管理遵循预防为先、（）逐级上报、统一管理原则。
A.属地解决
B.首问负责
C.及时处理
D.落实改进
单项选择题
商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（）。
A.合规绩效的考核
B.诚信举报制度
C.合规问责制度
D.独立管理制度
多项选择题
违反印章管理规定，有下列哪些行为的，直接给予开除处分，或者解除劳动合同（）。
A.私刻银行或客户印章
B.伪造、变造银行或客户印章
C.盗用银行或客户印章
D.私自留存银行废止印章
多项选择题
以下哪些行为认定为商业银行“只收费不服务”（）。
A.未给客户提供实质性服务
B.未能按照价目表提供服务
C.未能按照服务规程提供服务
D.未能按照与客户约定的服务内容提供服务
E.擅自减少服务内容
多项选择题
财务账户的开立、使用、变更和撤销必须遵循（）的原则。
A.统一管理
B.职责明确
C.防范风险
D.控制成本
多项选择题
授权审批控制要求企业根据（）和（）的规定，明确各岗位办理业务和事项的权限范围、审批程序和相应责任。
A.常规授权
B.特别授权
C.横向授权
D.纵向授权