银行柜员考试银行柜员财会知识章节练习(2018.02.19)

多项选择题
利率定价管理应遵循的原则是（）。
A.合规性
B.效益性
C.竞争性
D.保密性
多项选择题
假币是指伪造、变造的（）。
A、人民币
B、外币
C、硬币
D、纸币
E、冥币
判断题
通过农信银支付业务系统办理的跨省农村信用社、农商行、农合行之间实时资金汇划业务即为农信银个人账户通存通兑业务。
答案：错误
单项选择题
储户凭储蓄存单（折）在异地存款每户每日限额为（）万，取款每日限额为（）万。
A.50，50
B.50，100
C.100，50
D.100，100
判断题
《中华人民共和国反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
答案：正确
问答题
对账服务的风险点有哪些？
答案：1、对账不及时，对账内容失密，导致客户纠纷；
2、严禁由前台记账柜员进行对账；
3、一旦发现对账不符...
问答题
本票的概念是什么？
答案：
银行本票是以银行信用为基础的，由银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
多项选择题
典型洗钱交易过程通常需要经过（）三个阶段。
A、放置
B、离析
C、归并
D、清洗
E、回归
判断题
县级和县级以上的人民法院有权依法扣划单位或个人存款，而人民检察院则没有该项权利。
答案：正确
单项选择题
交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构（）。
A、应当提交符合一项大额交易标准的大额交易报告
B、可以分别提交大额交易报告
C、应当分别提交大额交易报告
D、只能提交符合一项大额交易标准的大额交易报告