反洗钱考试反洗钱大额和可疑交易识别章节练习(2018.02.16)

单项选择题
A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？（）
A．短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B．多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作
C．没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
D．长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
多项选择题
某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立的11户个人银行结算账户，6月5日A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的行为符合以下哪种可疑交易类型？（）
A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
D.自然人银行结算账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
单项选择题
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（）。
A．仅指对公客户
B．仅指对私客户
C．包括对公客户和对私客户
D．以上都正确
填空题
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过（）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。
答案：金融机构总部或者由总部指定的一个机构
单项选择题
S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？（）
A．短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B．法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
C．长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
D．自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
多项选择题
某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问，该公司的交易符合以下哪些疑点（）
A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
C、频繁支取大额现金，违反现金管理办法
D、经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为
多项选择题
某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包.2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小，经统计，2007年该账户共：转帐收入101笔，金额27346894.67元，提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔，转账付出109笔，金额17692620元，全年无1笔存入现金交易。请问，该公司的交易符合以下哪些疑点（）
A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款。
C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
单项选择题
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》所称的“频繁”是指（）
A．交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上
B．交易行为营业日每天发生5次以上
C．交易行为营业日每天发生，且持续5天以上
D．交易行为营业日每天发生，且持续7天以上
多项选择题
XX商行经营范围为零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约在200万元左右，但该商行在2006年5月10日、13日、17日、18日分别收到来自来自XX投资公司转账收入共计850万元；5月20日，该商行转账给XX汽修厂。5月30日该商行收到来自XX投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔，共计900万元。该公司的交易符合以下哪些疑点（）
A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
C、频繁支取大额现金，违反现金管理办法
D、经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为
单项选择题
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为（）
A．一年以上，3个工作日
B．一年以上，10个工作日
C．三年以上，3个工作日
D．三年以上，10个工作日