银行柜员考试支付结算、出纳和反洗钱章节练习(2018.02.28)

判断题
客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度为金融机构反洗钱三项核心义务。
答案：正确
判断题
客户身份识别制度指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份。
答案：正确
判断题
支票业务操作中各联凭证用途：支票作借方凭证入账，进账单第一联加盖转讫章作回单交给出票人，第二联进账单作为汇兑贷方凭证，第三联作附件。
答案：正确
单项选择题
委托收款以银行以外单位为付款人的，委托收款凭证必须记载（）名称。
A、收款人开户银行
B、付款人开户银行
C、被委托银行
D、受益人开户行
单项选择题
纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的（）兑换。
A、50%
B、75%
C、80%
D、100%
多项选择题
开立（）须经中国人民银行核准。
A、基本存款账户
B、临时存款账户
C、预算单位开立的专用存款账户
D、一般存款账户
单项选择题
持票人委托银行收款或以票据质押的，除按规定记载背书外，还应在背书人栏记载（）字样。
A、“委托收款”或“质押”
B、提示付款
C、抵押
D、未用退回
判断题
通过农信银支付业务系统办理的跨省农村信用社、农商行、农合行之间实时资金汇划业务即为农信银个人账户通存通兑业务。
答案：错误
单项选择题
下列选项中属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的是（）。
A、王某2007年3月5日上午在某银行存入15万元人民币现金，并于当天下午取出现金10万元人民币。
B、李某2007年3月9日上午在某银行转帐20万元给张某。
C、赵某2007年4月5日上午在某银行存入8千美元现金，当天下午在该网点又存入9千美元现金。
D、甲公司2007年5月5日转帐180万元人民币给乙公司。
判断题
商业银行对于个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，无论金额大小均应当作为可疑交易进行报告。
答案：正确