内控与合规风险管理章节练习(2019.04.20)

单项选择题
各银监局应于（）初将辖内邮储银行代理营业机构年度设立规划的初审意见报送银监会。
A.每年
B.每季
C.每月
D.每周
单项选择题
营业网点重要单证发生丢失应在（）小时内将情况逐级书面上报一级分行，通报全辖进行防范和协助堵截。
A.12
B.24
C.48
D.72
多项选择题
关于银监会现场检查的规定，下列说法正确的是（）
A.银监会以及派出机构按照“谁立项、谁组织、谁负责”的工作机制
B.检查组实行组长负责制
C.检查人员少于两人或未出示合法证件或检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查
D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料，经检查组组长同意可以封存
多项选择题
商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的（）和（）划分内部控制缺陷等级。
A.影响程度
B.发生的可能性
C.严重程度
D.产生的不良后果
单项选择题
商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位实行（）制度。
A.轮岗
B.强制休假
C.轮岗和强制休假
D.轮岗或强制休假
多项选择题
合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划，包括（）等。
A.特定政策和程序的实施与评价
B.合规风险评估
C.合规性测试
D.合规培训与教育
多项选择题
在办理业务中遇到哪些情况时（）应采取措施重新识别客户身份。
A.发现异常迹象
B.客户信息发生变化
C.有疑点或对先前获得的客户身份资料有疑问的
D.客户一次性办理两笔以上业务
多项选择题
邮储银行对代理营业机构业务的检查重点包括哪些（）。
A.金融消费者权益保护
B.轮岗、强制休假制度执行情况
C.综合柜员风险管控、账实核对等制度的执行情况
D.安防设施、自助机具管理等监管要求落实情况
多项选择题
邮储银行员工严禁以任何形式参与或介绍他人参与（）、（）、（）等活动。
A.非法吸收公众存款
B.集资诈骗
C.民间借贷
D.个人贷款
单项选择题
对预算管理工作机构在综合平衡基础上提交的预算方案，应当由（）进行研究论证，从企业发展全局角度提出建议，形成全面预算草案，并提交董事会。
A.企业预算管理委员会
B.股东会
C.总经理办公会
D.战略委员会