内控与合规章节练习(2019.05.10)

来源：考试资料网

1.问答题代理付款社行在何种情况下可以拒付银行汇票？

参考答案：伪造、变造的银行汇票；非统一印制的全国通用的银行汇票；超过付款期的银行汇票；缺汇票联或解讫通知联的银行汇票；汇票背书不完...

2 CM2006系统客户档案中的影像资料上传后，如需修改须申请哪级行授权（）

3.判断题信贷授权一般遵循差别授权原则、授权适度原则、权责一致原则；为了便于管理，授权权限确定后一般不再进行动态调整。

4.问答题贷审会审批贷款应坚持什么原则？

集体审批原则；少数服从多数原则；集体负责原则；理事长一票否决原则。

5.问答题信贷精细化管理以实施“四大精细工程”为主线，全面开展规范整改。这“四大精细工程”指的什么？

①精细信贷流程；
②精细信贷制度；
③精细信贷行为；
④精细信贷工具。

6 贷款项目静态投资包括（）

7 各法人机构应根据实际，本着有利于业务发展与风险防控并重的原则，科学设置信贷业务分级审批权限。授权情况要于调整后（）个月内，以正式文件逐级报省联社备案。

8 账务核对的方法包括（）。

9 关于粮食调销贷款叙述正确的有（）。

10 一张面额为100元的债券，年息率为7%，每年付息7元，当时该债券的市场价格为95元，当前市场利率为6%，则其即期收益率为（）