保险高管考试(产险类)反洗钱与保险公司反洗钱工作管理办法章节练习(2019.05.10)

单项选择题
《反洗钱法》规定，中国人民银行调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人。
A.1
B.2
C.3
D.4
单项选择题
建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（）。
A.符合依法经营内在需要
B.符合接受外部监管要求
C.是金融业安全的保障基础
D.是参与国际竞争的唯一要求
多项选择题
在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）。
A.开户单位一日两次申请支取大额现金
B.开户单位提取大额现金的时间出现异常变化
C.开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化
D.开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票
判断题
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
答案：错误
单项选择题
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？（）
A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日起
B.几笔交易的平均时间
C.交易笔数最多的当天起
D.构成可疑交易的最后一笔
单项选择题
金融机构为客户开立个人账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）
A.《境内外汇账户管理规定》
B.《境外外汇账户管理规定》
C.《个人结算账户管理规定》
D.《个人存款账户实名制规定》
多项选择题
申请设立保险公司、保险资产管理公司应当符合下列哪些反洗钱条件：（）
A.投资资金来源合法
B.建立了反洗钱内控制度
C.设置了反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作
D.配备了反洗钱机构或岗位人员，岗位人员接受了必要的反洗钱培训
E.信息系统建设满足反洗钱要求
判断题
保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。
答案：正确
单项选择题
金融机构应当在大额交易发生后的（），及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A.3日内
B.3个工作日内
C.5日内
D.5个日内工作
多项选择题
金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录（）。
A.账户资料，自销户之日起至少5年
B.账户资料，自销户之日起至少10年
C.交易记录，自交易记账之日起至少5年
D.交易记录，自交易记账之日起至少10年