商业银行合规风险管理指引章节练习(2019.10.08)

填空题
特殊群体消费者主要指在银行服务中可能面对的特殊客户，主要包括（）、（）、（）、（）等特殊客户。
答案：残障、老年、孕妇、严重体弱
多项选择题
以下哪些业务是银行代收代付业务？（）
A.代收水电费
B.代扣电话费
C.代缴交通罚款
D.代发工资
多项选择题
对套现的危害理解正确的是（）。
A.套现污染了社会风气；
B.套现是诈骗、洗钱案件滋生的土壤；
C.套现形成发卡行风险；
D.套现扰乱金融秩序。
多项选择题
银行办理个人贷款业务时，根据消费者的哪些因素，确定贷款的金额、期限、利率和担保方式等。（）
A.收入
B.负债及支出
C.家庭背景
D.贷款用途
单项选择题
银行业金融机构是维护消费者合法权益的（）责任主体。
A.第一
B.第二
C.重要
D.次要
填空题
商业银行在开展电子资金转移与支付业务过程中，应不断加客户信息安全的内部控制与管理。未经客户对本机构授权，不得直接或间接将客户名称、证件类型及证件号码、手机号码、固定电话号码、通信地址及其他客户敏感信息提供给（）。
答案：第三方机构
问答题
为什么信用卡账户中的存款不计付利息？
答案：信用卡账户是贷款类账户，一般是先用款后还款。如果持卡人为了增加用款额度，或还款超出用款金额，形成了账户内存款，称为溢缴款...
多项选择题
消费者在国债方面的主要义务包括（）.
A、遵守国债发行文件的相关规定。
B、办理提前兑付等业务时，向承办机构缴纳相关手续费。
C、妥善保管凭证式国债收款凭证或办理国债业务的相关结算账户。
D、法律、行政法规及财政部、中国人民银行的相关规定所要求国债持有人应尽的其他义务。
多项选择题
以下属于重大服务突发事件（Ⅱ级）的是（）：
A、单个营业网点受自然灾害破坏
B、单个营业网点业务系统故障
C、抢劫客户财产等服务突发事件
D、客户在营业网点突发疾病
单项选择题
市联社合规部具体负责合规全面问责工作，下列哪一项不属于其在问责方面主要履行的职责？（）
A.决定是否启动问责程序
B.审议调查报告
C.作出处理决定
D.合规管理职能的适当性和有效性