商业银行合规风险管理指引章节练习(2019.10.08)

来源：考试资料网

1.填空题特殊群体消费者主要指在银行服务中可能面对的特殊客户，主要包括（）、（）、（）、（）等特殊客户。

参考答案：残障、老年、孕妇、严重体弱

2 以下哪些业务是银行代收代付业务？（）

3 对套现的危害理解正确的是（）。

4 银行办理个人贷款业务时，根据消费者的哪些因素，确定贷款的金额、期限、利率和担保方式等。（）

5 银行业金融机构是维护消费者合法权益的（）责任主体。

6.填空题商业银行在开展电子资金转移与支付业务过程中，应不断加客户信息安全的内部控制与管理。未经客户对本机构授权，不得直接或间接将客户名称、证件类型及证件号码、手机号码、固定电话号码、通信地址及其他客户敏感信息提供给（）。

参考答案：第三方机构

7.问答题为什么信用卡账户中的存款不计付利息？

参考答案：信用卡账户是贷款类账户，一般是先用款后还款。如果持卡人为了增加用款额度，或还款超出用款金额，形成了账户内存款，称为溢缴款...

8 消费者在国债方面的主要义务包括（）.

9 以下属于重大服务突发事件（Ⅱ级）的是（）：

10 市联社合规部具体负责合规全面问责工作，下列哪一项不属于其在问责方面主要履行的职责？（）