银行高管考试章节练习章节练习(2019.12.08)

多项选择题
根据《商业银行资本充足率管理办法》的规定，核心资本包括（）。
A.实收资本或普通股
B.资本公积
C.盈余公积
D.未分配利润和少数股权
单项选择题
货币市场所流通的金融工具的期限在（）。
A.1年以内
B.3年以内
C.5年以上
D.10年以上
单项选择题
金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A.金融机构
B.第三方机构
C.金融机构与第三方机构共同
D.客户
判断题
商业银行董事不得在可能发生利益冲突的金融机构兼任董事。
答案：正确
单项选择题
办理授信、资信调查、融资等业务的银行从业人员，在涉及亲属或利害关系人时，应（）。
A.主动提出回避
B.主动澄清关系
C.先行进行调查
D.协助进行审查
单项选择题
假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产为1000亿元，负债为800亿元，资产久期为6年，负债久期为4年。根据久期分析法，如果年利率从8%上升到8.5%，则利率变化对商业银行资产负债价值的影响为（）。
A.损失13亿
B.盈利13亿
C.损失42.6亿
D.盈利42.6亿
多项选择题
贷款人应根据（）等，合理确定内部绩效考核指标，不得制定不合理的贷款规模指标，不得恶性竞争和突出放贷。
A.经济运行状况
B.行业发展规律
C.借款人的有效信贷需求
D.借款人信用状况
E.以上都对
判断题
跨境活动通常指由员工从本国向位于客户居住地或会面地点的客户或潜在客户营销、邀约、促进或提供银行和/或金融服务的行为。跨境活动必须遵守该活动所影响的全部司法管辖区的法律和监管要求。
答案：正确
单项选择题
我国《票据法》规定，票据上的自然人签章（）。
A.只能采取签名的形式
B.只能采取盖章的形式
C.可以签名、盖章或者签名加盖章
D.只能采取签名加盖章的形式
多项选择题
根据《商业银行金融创新指引》，高级管理层要建立能够有效管理创新活动的（）。
A.风险管理和内部控制系统
B.财务报送和反馈系统
C.文件档案和审计流程管理系统
D.培训和信息反馈制度