国际金融理财师(CFP)章节练习(2020.03.05)

单项选择题
下列关于遗嘱的叙述，错误的是（）
A.有效遗嘱的第一个必要条件就是遗嘱人必须具备遗嘱能力，即遗嘱人依法享有的设立遗嘱，依法自由处分其财产的行为能力，强调的是遗嘱人设立遗嘱时的行为能力。
B.一份有效的遗嘱，不得取消缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人的继承权。
C.代书遗嘱需要遗嘱人亲笔签名，并注明年月日，同时需要两个以上（包括两个）的见证人，代书人自己不能兼任见证人。
D.公证遗嘱必须由遗嘱人亲自到公证机关办理，不得由他人代理。
单项选择题
某计划年初建立并运行，年初的基金资产净值为5000万元，个人账户数为4800个，年底该计划的基金资产净值为5085万元，假设合同约定受托管理费率为0.08%，投资管理费率为0.5%，每户账户管理费为1元/月（企业按约定单独交付，不从企业年金资产中扣除）.托管费率为0.08%，该计划本年度应缴的管理费是（）。如果某公司同时担任该计划的受托人和投资管理人，扣除风险准备金后，该公司的管理费收入为（）。
A.38.76万元，29.00万元
B.34.24万元，23.59万元
C.39.32万元，24.41万元
D.33.76万元，24.00万元
单项选择题
承诺支付即（）。
A.退休计划预先规定待遇支付方式和水平
B.退休计划预先规定投资收益率的水平
C.退休计划预先规定待遇支付方式，但是一般不规定什么支付水平
D.退休计划在缴费时预先规定会按期进行待遇支付，但并不规定支付方式和水平
单项选择题
陈先生目前的年储蓄额为2万，想要达成的目标包括10年后创业资金30万与20年后退休资金100万，若投资报酬率设定为10%，为了实现此两大理财目标则陈先生现在还要一次性投入资产（）。（取最接近者，用目标现值法）
A.9.4万元
B.10.5万元
C.12.1万元
D.13万元
单项选择题
下列关于企业年金计发办法和待遇支付方式的描述中，正确的是（）。（1）根据自主自由原则由企业年金方案做出规定，并经过员工个人认可（2）支付方式包括一次性提款、购买年金产品以及混合支付等（3）职工在达到国家规定的退休年龄时，必须从本人企业年金个人账户中一次性领取企业年金（4）职工未达到国家规定的退休年龄的（出境定居人员除外），不得从个人账户中提前提取资金
A.（1）（3）
B.（2）（4）
C.（3）（4）
D.（2）（3）
单项选择题
预计健康风险时，所需数据包括（）。（1）生存概率（2）发病概率（3）生病时的医疗费用（4）疾病致死概率
A.（1）（2）（3）
B.（1）（2）（4）
C.（1）（3）（4）
D.（2）（3）（4）
单项选择题
B先生自1994年初开始在某公司工作，当年年薪40000元，薪资年均增长率4%。2003年年末B先生被辞退，如果辞退补偿金=最后12个月月平均工资×司龄（12年封顶）那么B先生可获得辞退补偿金（）。
A.47444元
B.49341元
C.42699元
D.44407元
单项选择题
设计生存年金退休计划要综合考虑一个人终生收入和养老需求，以应对死亡率风险。这就涉及多种金融工具和多方面知识，一般情况下其具体实施步骤为（）。Ⅰ.发现客户，即了解客户养老需求、期望目标和筹资能力Ⅱ.评估资产，即了解客户目前和今后的收入以及储蓄和资产分布状况，并为其作资产状况评估Ⅲ.估算赤字，即根据客户退休生活目标，测算其养老金需求总量和在扣除国家基本养老金和企业养老金以后的差额Ⅳ.设计计划，即设计个人退休计划和风险控制措施，展示退休计划的设计思想、结构和养老金支付水平
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
单项选择题
有关CFP核心理念与价值观，下列叙述错误的是（）。
A.社会责任-强调以客户为中心的关系
B.专业信任-建立认证标准强化专业能力
C.追求卓越-CFP标志可带给从业人员名誉与利益
D.尊重专业-专业规划人士的存在与增加，可以让社会大众获益
单项选择题
下列关于等额本息偿还法和等额本金偿还法的描述中错误的是（）。
A.等额本息偿还法每月供款金额相等
B.等额本金偿还法每月供款金额逐渐下降
C.等额本金偿还法每月供款金额中偿还利息的比重逐渐下降
D.等额本息偿还法每月供款金额偿还本金的比重逐渐下降