反洗钱考试反洗钱考试综合练习章节练习(2020.03.29)

多项选择题
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，接收境外汇入款的金融机构，发现（）缺失的，应要求境外机构补充。
A、汇款人姓名或者名称
B、汇款人账号
C、资金汇出地
D、汇款人住所
填空题
非权益人领取保险金，除了要对权益人进行客户身份识别外，还应对（）进行客户身份识别。
答案：实际领款人
判断题
金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
答案：正确
多项选择题
以下失职行为，对直接责任人给予降级（职）至开除处分的是（）
A.违反公司人力资源管理规定，并造成不良后果，情节严重，造成恶劣影响的
B.违反监管机构和公司关于流动性风险管理的有关规定，给公司造成经济损失10万元以上或恶劣影响的，
C.违反公司法律事务管理规定，擅自处理法律事务，或有案不报、越权处理的，给公司造成经济损失或恶劣影响的，
D.违反公司信息技术管理规定，情节严重造成恶劣影响的.
单项选择题
针对不同风险等级客户采取差异化的（）措施，强化高风险客户的尽职调查和监控，对客户进行持续监测，适时调整洗钱风险等级。
A.鉴别和掌握
B.分析和整理
C.识别和监控
D.识别和处理
多项选择题
《刑法修正案（六）》第一百九十一条规定，以下行为是洗钱罪的具体行为。（）
A、协助将资金汇往境外的
B、提供资金账户的
C、提供藏匿场所或运输服务的
D、提供虚假票证的
问答题
短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的，按照有关规定是否应属可疑资金交易？
答案：
是
单项选择题
根据客户身份识别制度，金融机构应在（）更新客户的身份信息资料。
A.建立业务关系时
B.销户时
C.业务关系存续期间
D.以上说法都正确
多项选择题
保险机构开展洗钱风险管理和客户分类管理工作应当遵循以下哪些原则（）
A.风险相当原则
B.全面性原则
C.保密原则
D.动态管理原则
单项选择题
对于单个被保险人保险费金额（）且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上
B、人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上
C、人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上
D、人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上