案件防控知识竞赛章节练习(2020.05.31)

判断题
《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》实施前已签订借款合同但尚未按合同全部支付（即所余未拨付部分）的固定资产贷款、流动资金贷款，必须自即日起严格执行规定的支付条件和方式。贷款人应立即与相关当事人主动协商，采取有效措施，认真落实贷款支付的要求。
答案：正确
问答题
银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，要承担什么样的法律责任？
答案：银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以...
单项选择题
下列银行卡中哪种不属于伪卡欺诈（）
A.伪造卡
B.变造卡
C.丢失卡
D.白卡欺诈
单项选择题
根据有关规定，下列各项中，汇票债务人可以对持票人行使抗辩权的事由是（）。
A、汇票债务人与出票人之间存在合同纠纷
B、汇票债务人与持票人的前手存在抵消关系
C、背书不连续
D、出票人存入汇票债务人的资金不够
问答题
银行业金融机构开办以开放型网络为媒介的电子银行系统，应采取哪些保护措施？
答案：
应合理设臵和使用防火墙、防病毒软件等安全产品与技术，确保电子银行有足够的反攻击能力、防病毒能力和入侵防护能力。
单项选择题
某一个农村信用社信贷员，因涉嫌违法向关系人发放贷款造成重大损失，被提起公诉。问重大损失的金额是多少（）。
A、400万元以上
B、50-100万元
C、100万元以上
D、30万元以上
多项选择题
以下说法正确的是（）
A.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程
B.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查
C.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核
D.前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号
多项选择题
各银行业金融机构和银监部门要对（）的机构，加大正向激励力度。
A、认真执行各项规章制度
B、依法合规经营
C、全面落实各项案防工作要求
D、全年没有发生案件
单项选择题
向借款人发放的用于开发、建造向市场销售、出租等用途的房地产项目的贷款是（）。
A、土地储备贷款
B、房地产开发贷款
C、商业用房贷款
D、房地产流动资金贷款