反洗钱考试章节练习(2020.06.04)

问答题
简述金融机构在反洗钱调查中的义务。
答案：1.配合调查义务。即在人民银行调查过程中，在合理的范围内提供必要的人员、技术和设备支持。
2.如实提供信息义务...
单项选择题
根据反洗钱规定，下列说法不正确的是（）
A.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年。
C.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门。
D.金融机构在进行客户身份识别，认为有必要时，可以向公安、工商行政
管理等部门核实客户的有关身份信息。
问答题
实施反洗钱现场检查时，检查组应向被查单位出示什么？
答案：
检查组应向被查单位出示《中国人民银行执法证》和《现场检查通知书》。
多项选择题
金融情报机构的核心功能包括（）
A.接收涉及洗钱和恐怖融资的信息
B.分析涉及洗钱和恐怖融资的信息
C.移交涉及洗钱和恐怖融资的信息
D.培训报告机构人员
E.对报告机构进行合规监管
多项选择题
银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解（），审核个人客户的贷款目的和性质。
A.借款人信用状况
B.借款人有无重大不良信用记录
C.抵押物与贷款个人的真实权属关系
D.客户还款资金来源、还款方式以及还款能力
填空题
在e宝中申请保单借款，单次借款金额上限由10万元上调为（）。
答案：30万元
单项选择题
与特约商户建立收单业务时，营业机构要进行严格的实名审核和（）。
A.电话核实
B.现场调查
C.面谈
D.签订协议
多项选择题
控制活动是公司根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将公司经营管理过程中的风险控制在可承受度之内。控制措施包括：（）等。
A.不相容职务分离控制
B.预算控制
C.运营分析控制
D.绩效考评控制
填空题
自然人客户的“身份基本信息”包括客户的（）。
答案：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
问答题
国务院金融监督管理机构应履行的反洗钱监管职责主要是什么？
答案：①参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，会同国务院反洗钱行政主管部门制定金融机构客户身份识别制度以及客户身份资料和交易...