反洗钱考试章节练习(2020.06.06)

问答题
《中华人民共和国中国人民银行法》中对金融机构进行反洗钱现场检查的依据？
答案：2003年修订的《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条明确规定，中国人民银行有权对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进...
单项选择题
《中华人民共和国反洗钱法》实施时间是（）。
A.2007年1月1日
B.2006年10月31日
C.2007年10月1日
D.2007年11月1日
多项选择题
反洗钱工作客户身份识别的措施有以下哪几种（）
A.确认投保人与被保险人的关系；
B.核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件；
C.登记投保人、被保险人、被保险人的法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息；
D.留存投保人、被保险人、被保险人的法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
单项选择题
在核实现场检查事实并确认检查程序符合法律规定后，检查组应起草（），报银行（部）行长（主任）或者副行长（副主任）。
A、现场检查情况
B、现场检查总结
C、现场检查报告
D、现场检查通知书
单项选择题
《华夏银行反洗钱信息报送实施细则》适用于（）开展反洗钱信息报送工作。
A.总行与支行
B.总行与分支行
C.总行与分行
D.分行与支行
单项选择题
对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，逾期未前来办理销户的视同自愿销户，未划转款项列入（）专户管理。
A.营业外收入
B.营业收入
C.久悬未取
D.久悬账户
单项选择题
对公客户开立银行结算账户（规定情况除外），一切手续核查无误，自正式开立之日起（）个工作日后，方可办理付款业务。
A.1
B.2
C.3
D.4
单项选择题
制定《反洗钱法》的意义包括（）。
A.规范各银行账户的使用
B.保护所有人财产安全
C.为金融机构创造良好经济利益
D.遏制洗钱犯罪及其上游犯罪
判断题
金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，对有疑问的，可以采取措施识别或者重新识别客户身份：其中一项措施是：回访客户。
答案：正确
单项选择题
《华夏银行反洗钱工作保密管理办法》中保密措施规定，制作、收发、传递、使用、复制、摘抄、保存和销毁工作档案，经有权人员批准后专人执行。在对反洗钱保密信息和资料进行复印或摘抄时，复印件和摘抄件必须采取与原件相同的保密措施。除非确有必要，在业务处理完毕后，复印件和摘抄件应当收回（）。
A.销毁
B.保存
C.存档
D.撕毁