支票是银行签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

黑名单是指禁止进行资金交易的实体、个人、国家或地区的名单。

各级行应定期开展运营风险分析，全面了解和掌握运营风险状况，分析查找原因，提出风险防控措施和管理建议。

持票人提示承兑或者提示付款被拒绝的，承兑人或者付款人必须出具拒绝证明，或者出具退票理由书。

中国农业银行客户风险等级划分为禁止类、高风险、中风险、中低风险和低风险五个类别。

银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。

运营监督检查工作档案按年度整理，纳入运营档案保管。

出票人申请签发电子商业承兑汇票，可自行通过企业网上银行、银企通互联平台办理出票信息登记，或委托银行为其办理。

严格落实《关于加强二级支行建设的指导意见》，明确运营主管为网点领导班子副职。

除法律法规另有规定，各级机构和工作人员应对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密。