各级行“一把手”为员工“网格化”管理第一责任人。

营业机构应每日定时查询待处理业务汇总信息，发现有待处理业务的，及时处理。行所签退前，须打印待处理业务汇总信息凭证。

“三线一网格”是以党的建设为统领，以纪检监督为保障，以案件风险防控为重点，以网格化管理为抓手，以信息系统平台为支撑，以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式。

未实行集中管理的（建制）县支行，营业机构不足4个的，因人员紧张，可以不配备运营监管经理。

为防范“飞单”事件出现，商业银行应对销售人员及其代销产品范围进行明确授权，并在营业网点公示。

消费者的公平交易权是指消费者享有公平交易的权利。

消费者的安全权是指消费者在购买、使用商品和接受服务时享有人身、财产安全不受侵害的权利。

汇票上未记载付款日期的，为见票即付。

黑名单是指禁止进行资金交易的实体、个人、国家或地区的名单。

票据反假应当落实流程控制和岗位控制，确保票据签发（出售、承兑）、贴现、到期兑付、查询查复等各环节的规范操作。