“三线一网格”是以党的建设为统领，以纪检监督为保障，以案件风险防控为重点，以网格化管理为抓手，以信息系统平台为支撑，以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式。

黑名单是指禁止进行资金交易的实体、个人、国家或地区的名单。

除法律法规另有规定，各级机构和工作人员应对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密。

票据反假应当落实流程控制和岗位控制，确保票据签发（出售、承兑）、贴现、到期兑付、查询查复等各环节的规范操作。

运营监督检查坚持风险导向、独立运行、集中监控和注重实效的原则。

各级行应定期开展运营风险分析，全面了解和掌握运营风险状况，分析查找原因，提出风险防控措施和管理建议。

《支付结算办法》规定，背书不得附有条件。背书附有条件的，所附条件不具有票据上的效力。

严格落实《关于加强二级支行建设的指导意见》，明确运营主管为网点领导班子副职。

日均存款一万元以上的单位结算账户，应全部开通支付密码；未开通的，应经过有权人审批。

单位银行结算账户的存款人可在银行开立多个基本存款账户。