商业银行应当建立全面、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系。

持票人提示承兑或者提示付款被拒绝的，承兑人或者付款人必须出具拒绝证明，或者出具退票理由书。

票据反假应当落实流程控制和岗位控制，确保票据签发（出售、承兑）、贴现、到期兑付、查询查复等各环节的规范操作。

各级行应定期开展运营风险分析，全面了解和掌握运营风险状况，分析查找原因，提出风险防控措施和管理建议。

消费者的安全权是指消费者在购买、使用商品和接受服务时享有人身、财产安全不受侵害的权利。

按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》，各级行应当遵循严格准入、重点识别、持续关注、详细登记的原则，严格客户身份识别。

支票是银行签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

非柜面业务是指由单位或个人通过非柜面渠道主动发起的动账业务。

客户CCS等级分类采用系统自动评估分类和人工复评调整相结合的方式开展。

黑名单是指禁止进行资金交易的实体、个人、国家或地区的名单。