单项选择题农村金融机构贷后管理中应当着重排查防范假名、冒名、借名贷款,包括建立贷款本息独立对账制度、不定期重点检(抽)查制度以及至()的全面交叉核查制度。
A、至少一年一次
B、至少两年一次
C、至少一年两次
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1.单项选择题如投资者在认购产品时登记的有效联系方式发生变更且未及时告知或因投资者其他原因导致无法及时联系投资者,可能会影响投资者的投资决策的风险是().
A、认购风险
B、市场风险
C、信息传递风险
D、不可抗力风险
2.单项选择题商业银行不得将其他商业银行或()开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。
A、外资银行
B、证券公司
C、其他金融机构
D、保险公司
3.单项选择题商业银行不得向客户提供与其真实需求和()不相符合的产品和服务。
A、损失承受能力
B、风险承受能力
C、专业知识能力
D、专业相关程度
4.单项选择题商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当()对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。
A、定期
B、不定期
C、三个月
D、每月
5.单项选择题商业银行可能于提前终止日视市场情况或在投资期限内根据约定提前终止本理财产品导致的风险是().
A、市场风险
B、流动性风险
C、不可抗力风险
D、再投资提前终止风险
6.单项选择题商业银行理财产品宣传材料应在醒目位置提示消费者().
A、产品有风险,极端情况下有损失本金的可能
B、本人已经阅读风险揭示,愿意承担投资风险
C、本产品解除合同时,仅退还相应现金价值
D、理财非存款、产品有风险、投资须谨慎
7.单项选择题商业银行为私人银行客户和()提供理财产品销售服务应当按照本办法规定进行客户风险承受能力评估。
A、VIP客户
B、高资产净值客户
C、贵宾卡客户
D、白金卡客户
8.单项选择题商业银行销售风险评级为()以上理财产品时,除非与客户书面约定,否则应当在商业银行网点进行。
A、四级
B、四级(含)
C、三级(含)
D、三级
9.单项选择题商业银行销售理财产品,应当进行(),准确界定销售活动包含的法律关系,防范合规风险。
A、合法性审查
B、合规性审查
10.单项选择题商业银行应采取有效措施切实保障客户信息安全,加强电子资金转移和支付环节的身份识别管理。从客户银行账户扣划资金时,原则上应由账户所在银行完成电子资金转移与支付交易的()。
A、安全保护
B、安全认证
C、信息安全
D、身份认证
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合规部应履行的职责包括()。
题型:多项选择题
合规部门审查意见仅对被审的“合规性”负责。
题型:判断题
定期审查应原则上每年进行两次,如遇法律法规及政策的重大变化,及时进行审查调整。
题型:判断题
监事会作为监督机构对合规经营负有监督责任,其应履行的职责包括()。
题型:多项选择题
合规联络员应履行的职责包括()。
题型:多项选择题
市联社合规部具体负责合规全面问责工作,在问责方面主要履行下列哪些职责?()
题型:多项选择题
各业务条线的职能部门对本条线,各基层信用社对该单位的违规问题进行问责。
题型:判断题
市联社各职能部门,各基层信用社及员工有下列哪些情形的,应实施问责?()
题型:多项选择题
处理决定书应当列明错误事实、处理理由和依据,并告知被问责人有申请复核调查权利。
题型:判断题
试论述为什么说合规文化是企业文化的核心。
题型:问答题