A、连续两个对账周期对账失败的账户
B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户
E、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

A、高风险网点
B、高风险业务
C、高风险环节
D、高风险岗位

A、违规操作人员
B、有关管理人员
C、高管人员
D、机构

A、复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）。
B、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金。
C、不确认客户真实意愿授权办理业务
D、不审核凭证授权

A、受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，部核对企业证明文件原件，部核查单位法定代表人、授权经办人身份。
B、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。
C、代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。
D、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息。

A、异动
B、涉及案件风险的账户
C、可疑
D、高风险账户

A、重要岗位员工轮岗
B、对账
C、内部审计
D、基层管控

A、普通岗位
B、失范员工
C、重要岗位
D、后勤岗位

A、贷前调查
B、客户准入控制
C、贷时审查
D、贷后管理

A.每半年
B.每年
C.每三个月
D.每季