联网核查时，对于客户姓名无法输入、身份证件号码不存在、照片不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，应采取其他方式对相关居民身份证的真实性进行进一步核实。

人民币保证金账户需向人行报备报批，外汇保证金需由总行向外汇局进行信息报送。

若一个单位在我.行同一个营业机构开立多个结算账户的，可以只提供一份年检资料。

如果核查结果信息与客户的居民身份证记载信息不一致，能够确切判断客户出示的为虚假证件时，可为其办理业务，但应将相关情况向上级机构报告，上级机构应及时将可疑情况向中国人民银行当地分支机构报告。

行内经费存款必须选择不计息。

业务主管操作收到贵金属后，网点的待提实物库存数量和客户预约提取的数量一致。系统限定业务主管只可在客户提取当日（或以后）才能办理待提库存的收到，不允许提前收到。

资本项目外汇账户主要用于经常项目下贸易收支、劳务收支和单方面转移等，也可用于经外汇局批准的资本项目支出。

对于公司业务现金收付款类交易可以当日取消，也可以隔日冲正。

代理人代为办理业务时，需要修改或补录客户信息的，代理人允许对手机号码进行修改。

机构客户仅能在原资金账户开户网点办理各项理财类业务。