2015年5月，小王在向该银行的贵宾客户张先生介绍个人情况时，称自己为理财师持证人。张先生有一笔外汇资产，希望小王能为他设计一个外币理财产品的投资组合。小王感到自身的经验和能力均有所不足，未经张先生同意．即将张先生的资料转交给另一家外资银行的金融理财师小李。小王的行为（）。

我国理财行业发展时间较短，理财师水平参差不齐，而且普遍比较年轻。

（）是成为合格理财师的基础。

理财规划服务中，不可代客操作。

理财师的社会责任。（）

人们对理财的需求只体现在对财务缺口的弥补。

下列关于私人银行业务的说法，正确的有（）。

我国外汇资本项目已经开放。

金融理财师小李在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险．并承诺支付给推荐客户的金融理财师15％的佣金。小李于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了理财师职业道德准则的（）原则。

个人理财的定义是（）。