A.盗用资产
B.黑客攻击损失
C.违反员工健康及安全规定
D.保密信息使用不当
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A.人员
B.流程
C.监管
D.信息科技系统
A.环境
B.政治
C.监管
D.信息科技系统
A.《有效银行监管的核心原则》
B.《操作风险管理与监管的稳健办法》
C.《巴塞尔协议Ⅲ》
D.《商业银行资本管理办法》
A.业绩目标
B.信息目标
C.合规性目标
D.薪酬目标
A.可以采用一种通用的方法对各类操作风险进行准确的识别和计量
B.操作风险事件前后之间有关联，但是单个的操作风险因素与操作性损失之间并不存在可以定量界定的数量关系，个体性较强
C.操作风险的风险因素全部来源于银行的业务操作，属于银行的内生风险
D.操作风险管理不善，不会引起风险的转化，导致其他风险的产生
A.系统缺陷
B.内部流程
C.外部事件
D.个人因素
A.人员因素
B.内部流程
C.外部事件
D.系统缺陷
A.人员因素
B.内部流程
C.外部事件
D.系统缺陷
A.内部欺诈
B.失职违规
C.核心雇员流失
D.知识／技能匮乏
A.交割失误
B.歧视员工
C.模型错误
D.自然灾害
最新试题
商业银行通常借助（），对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面而且有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系。
基本指标法中总收入定义为：净利息收入加上净非利息收入，包括银行账户上出售各种证券实现的盈利。（）
根据巴塞尔新资本协议，银行必须采取同信用风险和市场风险一样的方式，对潜在的操作风险损失建立监管资本。（）
在（）框架下，银行对其每个业务部门／事件类型组合分别估计频率和严重度两个概率分布函数，用蒙特卡罗模拟方法拟合出一定置信水平（99.9%）和区间（一年）的操作风险VaR值。
损失分布法的计量思路是在数据清洗的基础上，分别对（）和（）的概率分布函数进行估计，采用蒙特卡罗模拟方法进行拟合，进而得到银行操作风险资本额的方法。
在对操作风险的评估过程中，固有风险指（）。
"既要有定期的年度评估，又要根据内部风险管理需要和外部风险信息等情况，开展触发式评估工作"是描述操作风险评估的（）。
商业银行评估操作风险采用的定量分析主要是依靠有经验的风险管理专家对操作风险的发生频率和影响程度作出评估。（）
如果内部数据很翔实，使用高级计量法的操作风险计量系统可以不必利用相关的外部数据。（）
在对关键风险指标评估时采用的S．M．A．R．T方法中，A表示（）。