中国人民银行及其分支机构按照《法人金融机构反洗钱分类评级标准》，综合下列哪些因素，对评级指标逐项评价、计分，得出初评分数（）？

对分支机构进行反洗钱考核时使用的扣分项可包括∶（）。

以下哪一项不属于涉嫌电信诈骗的资金交易识别点（）?

非法集资案件涉及领域较多，其中投资理财领域占比较小。

通关走私是指通过海关监管区进出境，采取瞒报、伪报、低报、伪装、藏匿等手段进行走私，通常报关价格明显低于市场价格或有违常理。

从交易金额看，涉嫌电信诈骗的账户交易中，单笔交易金额通常没有明显的规律性。

以下哪一项不属于疑似大宗贩毒的客户身份识别点（）？

套现洗钱在"身份信息"方面的识别点包括（）。

从交易模式看，电信诈骗团伙账户分为上游账户、过渡账户和下游账户三类。

以下哪一项不属于套现洗钱在资金交易方面的识别点（）？