对分支机构进行反洗钱考核时使用的扣分项可包括∶（）。

多项选择题对分支机构进行反洗钱考核时使用的扣分项可包括∶（）。

A.机构发生重大洗钱风险事件的
B.年度内接受监管检查且被处罚的
C.年度内接受总行检查根据检查发现问题的类别进行扣分
D.机构因反洗钱履职不到位发生媒体负面舆情的

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1.多项选择题中国人民银行及其分支机构按照《法人金融机构反洗钱分类评级标准》，综合下列哪些因素，对评级指标逐项评价、计分，得出初评分数（）？

A.监管档案和日常监管情况
B.上一年度评级结果和整改落实情况
C.报送自评表和相关证明材料的及时性
D.自评表和相关证明材料的真实、完整、准确程度

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2.多项选择题反洗钱信息跨境处理的3种模式，说法正确的是（）。

A.司法冻结、司法查询、可疑交易报告、行政机构反洗钱调查不得对外提供
B.司法冻结、司法查询、可疑交易报告、行政机构反洗钱调查经过审批可以对外提供
C.境外清算代理行要求提供除汇款信息、单位客户注册信息等以外的客户身份信息、交易背景信息等授权同意提供
D.反洗钱工作中获得的信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供

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3.判断题在客户行为方面，疑似涉嫌腐败的客户及其特定关系人在办理存现业务时，出具的现金通常为最新版人民币。

参考答案：错

4.判断题从交易模式看，电信诈骗团伙账户分为上游账户、过渡账户和下游账户三类。

参考答案：对

5.判断题从行业特点来看，走私主要集中干进出口贸易领域，走私商品主要有高税负产品、电子产品、资源性产品（矿产品）、水产冻品、珍稀野生动植物及制品、可回收利用的废品、成品油、黄金、手表、香烟等，多为生产性原料或者与人民群众生活密切相关的日用商品。

参考答案：对

6.判断题从身份背景看，涉嫌网络赌博的个人客户多为中老年男性，身份集中在务工人员、务农人员、自由职业者，或未完整留存工作单位信息，个人身份与其账户实际交易规模不符。

参考答案：错

7.判断题从行为特征来看，涉嫌网络赌博的账户往往在开户后不久便通过自助非柜面渠道变更账户信息。例如，更改电子银行业务预留电话、银行卡密码等。

参考答案：对

8.判断题从个人背景分析，疑似涉嫌零包贩毒的客户职业一般为无业者，部分为青少年，且部分个人预留工作单位为娱乐场所。

参考答案：对

9.判断题从犯罪规模上看，毒品共同犯罪案件所占比例很高，且呈团伙化、家族化、集团化趋势。

参考答案：对

10.判断题涉嫌汇兑型地下钱庄的公司经营范围多为商贸、建材、文具、服装、咨询、技术服务、文化传媒等。

参考答案：错