A.部分团伙账户使用OSA 账户或NRA 账户支付资金，有时利用非银行支付机构外汇业务支付资金
B.账户因涉及走私被海关缉私部门查询，或公开信息显示个人存在走私负面信息，例如有被海关处罚记录等
C.团伙资金用途或附言中出现走私货品的名称或代码，或出现运费、拖工等字样
D.部分团伙账户有一定比例的资金流向境内开立的非居民账户

A.一段时间（例如，半年、一年）内通过柜面或ATM 自助设备存入现金，累计存现金额铰大，与其身份和职业背景不符
B.将银行账户余额转换为资产持有。例如，分散存定期、大量购买理财产品、贵金属、证券，或高额频繁投保退保、购买房产等
C.办理存现业务时，出具的现金为某些旧版人民币，且现金封条较为陈旧
D.以现金方式办理多种业务。例如，信用卡还款、购买理财产品、贵金属、房产、投保等，与正常交易习惯不符

A.上游账户呈"分散转入、集中转出"特征，频繁接收通过网上银行、柜面汇款和ATM 自助设备转账、非银行支付机构转账等方式转入的资金
B.过渡账户呈现"分散转入、分散转出"特征，收到汇款后立即通过网上银行转账等方式将资金分拆转入团伙个人或公司账户
C.下游账户接收转账后通过短时间内迅速取现等形式实现资金转移
D.下游账户频繁出现境外查询，产生多笔相同金额的手续费。境外取现地点主要集中在东南亚等地

A.客户汇款后单独到网点询问资金汇出的收款公司是否正常、是否与银行存在资管协议、高利率是否合理等问题
B.上游账户收入方交易对手基本不重复、无关联性，来自全国各地，交易对手转入交易一般为一次性交易
C.团伙频繁更换主要资金账户，单个账户一般经测试后启用，短期频繁发生较大金额的资金收付，随后休眠
D.频繁跨地区、跨银行交易，账户不计转账成本，频繁发生手续费支出

A.涉及的个人多为个体工商户，或为团伙公司的法定代表人、股东、实际控制人、受益所有人、高管人员、财务人员或其他团伙公司所属人员
B.部分个人可能为亲属或同乡关系
C.有时个人所属行业对走私商品存在需求，或个人职业为外贸、代购等与走私产业相关的职业
D.以上全对

A.商户部分账户全天候24小时不间断交易。交易时间频繁发生在凌晨、深夜，或与重大体育赛事结果或体育彩票、境外赌博开奖时间等高度关联
B.多个账户的网上银行交易IP 地址或MAC 地址相同，显示为菲律宾、柬埔寨、缅甸、老挝、越南、新加坡、马来西亚等东南亚国家或境内赌博活跃地区，有时IP 地址短时间内变化频繁
C.交易备注中出现赌博"黑话"、赌博指令、赌博网站名称、赌博网站网址，或"棋牌、充值、某某点、字母+数字组合"等字样
D.以上全对

A.商户多为注册资金较少的小型贸易经营部或个体工商户，经营范围多为服装、建材、电子设备、生活用品批发与零售、餐饮等
B.商户经营地址存在疑点。例如，经营地址虚假或不存在，无固定经营地址或营业场所简陋
C.商户由代办机构统一办理工商注册、银行开户以及POS 机具申请，经营场所的业主与商户的法定代表人不一致，存在多个商户实际控制人相同、联系方式相同等现象
D.以上全对

A.贩毒团伙具有家族或同乡特征，嫌疑人与越南、老挝、缅甸等境外地区毒贩关系密切
B.部分团伙控制多家企业转移毒资，公司账户注册时间较为集中，地址相同或相似
C.多选择基层网点较多的银行，或小型地方性法人银行开立账户或发生资金交易
D.一般通过具备通存通兑功能基层网点较多的银行汇款

A.存在刻意掩饰、隐瞒真实身份的行为。例如.不愿填写职业信息、不愿配合客户尽职调查等
B.部分客户有开立保管箱业务记录，与个人身份背景不符
C.故意分拆资金，避免受到关注
D.部分账户一次性存入现金或接收转账后，用于取现、消费或投资性支出，账户资金只出不进，账户内资金用完后很快销户或者休眠