为进一步完善银行业保险业从业人员金融违法犯罪预防工作机制，构建“（）”三位一...

多项选择题为进一步完善银行业保险业从业人员金融违法犯罪预防工作机制，构建“（）”三位一体的预防犯罪工作体系，形成齐抓共管的治理格局。

A.落实机构主体责任
B.建立行业协作机制
C.加强行业自律
D.强化外部监督管理

1.多项选择题山东辖内各银行保险机构要紧密结合“行业规范建设深化年”活动，抓好预防犯罪的三道防线包括（）

A.选人用人防线
B.内控预警防线
C.监督约束防线
D.风险管理

2.多项选择题建立监管部门与辖区银行保险机构重大事项沟通机制，凡涉及辖区机构党风廉政建设方面的（）及时沟通。

A.重大舆情
B.重大问题
C.重大风险
D.重大活动

3.多项选择题强化对案件处置结果的运用，对案发银行保险机构进行（）时，应体现差异化监管原则，综合参考机构业内案件发生情况、内部问责、整改落实和是否属于自查发现案件等情况。

A.监管评级
B.市场准入审批
C.偿付能力评估
D.监管计划制定

4.多项选择题各级银行保险业机构要组织好“12.4”国家宪法日、消费者权益保护日等集中宣传活动，引导从业人员（），破除“法不责众”“人情大于国法”等错误认识。

A.自觉守法
B.遇事找法
C.解决问题靠法

5.多项选择题银行保险业各级高级管理人员、各分支机构负责人要按照分工切实承担管理责任，落实案防职责，一层抓一层，层层抓防范，以“了解你自己的员工”为原则，充分了解员工的（），定期开展员工异常行为排查，不断更新排查工具和方法，防患于未然。

A.工作圈
B.生活圈
C.朋友圈
D.消费圈

6.多项选择题有下列（）情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

A.使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的
B.使用作废的信用卡的
C.冒用他人信用卡的
D.恶意透支的
E.信用卡申请资料不全的

7.多项选择题伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的，给予（）处罚。

A.处两年以下有期徒刑或者拘役
B.处五年以下有期徒刑或者拘役
C.处二万元以上二十万元以下罚金
D.没收违法所得

8.单项选择题银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，数额较大的，给予（）处罚。

A.处五年以下有期徒刑或拘役
B.处三年以下有期徒刑或拘役
C.处一年以下有期徒刑或拘役

9.多项选择题以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，给予（）处罚。

A.处三年以下有期徒刑或者拘役
B.并处违法所得一倍以上五倍以下罚金
C.对其直接负责的主管人员处三年以下有期徒刑或者拘役
D.没收违法所得

10.多项选择题对（）信访事项应当予以受理。法律法规另有规定的，从其规定。

A.对银行业监督管理机构制定和实施的银行业监督管理规章、制度和办法等提出建议、意见和批评的
B.对银行业监督管理机构及其工作人员的业务活动、职务行为提出建议、意见和批评的
C.银行业监督管理机构工作人员要求维护自身合法权益的
D.其他属于银行业监督管理机构职责范围内应当受理的信访事项