中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并（）。

单项选择题中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并（）。

A.记录存档
B.通知客户
C.关闭此账户
D.上报可疑交易

1.单项选择题存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的（）的真实性、完整性、合法性。

A.个人资料
B.身份证件
C.存款账户
D.开户资料

2.单项选择题金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照《金融违法行为处罚办法》的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其直接（）的任职资格。

A.经办人
B.负责的高级管理人员
C.其他人
D.基层管理人员

3.单项选择题中国人民银行或者国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告，对认为涉嫌犯罪的，应当按照《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》规定的程序将报告等资料移送（），并不得对金融机构客户和其他人员泄漏报告的内容。

A.银监会
B.反洗钱局
C.人民银行
D.司法机关

4.单项选择题代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登（）记的身份证件上的姓名和号码。

A.任意一方
B.代理人
C.被代理人和代理人
D.被代理人A.任意一方
B.代理人
C.被代理人和代理人
D.被代理人

5.单项选择题（）负责对大额、可疑外汇资金交易报告工作进行监督管理。制定大额、可疑外汇资金交易报告制度。

A.人民银行
B.反洗钱局
C.国家外汇管理局
D.银监会

6.单项选择题金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（）。

A、税务机关
B、中国人民银行
C、银行监督管理委员会
D、公安机关

7.单项选择题金融机构及其工作人员应当依照《金融机构反洗钱规定》认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍（）的履行。

A.账户调查工作
B.反洗钱义务
C.洗钱工作
D.上报工作程序

8.单项选择题《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》“频繁”的含义系指外汇资金交易行为每天发生（）以上或每天发生持续以上。

A.5次、5天
B.3次、3天
C.3次、5天
D.2次、3天

9.单项选择题金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析，发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起（）内报当地公安部门并报送外汇局分支局。

A.2个工作日内
B.3个工作日内
C.2个日历日内
D.3个日历日内

10.单项选择题金融机构应当对符合以下情形的外汇现金交易进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。以下不符合识别标准的是（）。

A.外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合；
B.个人单笔汇款超过等值10万美元以上的
C.将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇；
D.企业频繁使用大量人民币现钞购汇。