根据《中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定》，各一级支行履行以下反洗钱职责（）...

多项选择题根据《中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定》，各一级支行履行以下反洗钱职责（）。

A.落实执行监管部门和上级机构的反洗钱工作要求
B.组织、指导、监督辖内营业网点履行客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、客户洗钱风险等级评定、大额和可疑交易报告等反洗钱工作职责
C.负责组织辖内营业网点开展反洗钱培训和宣传
D.开展客户洗钱风险等级人工复评工作

1.多项选择题高级管理层履行以下反洗钱的哪些职责（）。

A.领导全行履行反洗钱职责，有效管控反洗钱合规风险
B.按年度向董事会提交反洗钱工作报告，及时向董事会和监事会报告重大洗钱风险事件
C.指导审计部门对反洗钱工作履行审计职责
D.审议全行反洗钱工作政策、规划和重大事项

2.多项选择题根据《中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定》，以下选项哪些层级应设立反洗钱领导小组（）。

A.一级分行
B.二级分行
C.一级支行
D.二级支行

3.多项选择题合规管理部门应（）、（）、（）的向管理层提供定性描述的合规风险状况报告。

A.及时
B.定时
C.全面
D.完整

4.多项选择题合规风险是指本行因未能遵循合规要求可能遭受（）的风险。

A.法律制裁
B.监管处罚
C.财务损失
D.声誉损失

5.多项选择题根据《商业银行收费行为执法指南》，有利于规范收费行为的积极因素具体包括但不限于（）。

A.收费项目明确
B.制定服务规程
C.提高服务专业化水平
D.服务档案健全
E.有完善的收费投诉处理制度

6.多项选择题商业银行以信贷方式提供融资时，应当区分工作职责和有偿服务。对于根据相关规定，在信贷业务中开展的（）等应尽的工作内容，不属于实质性有偿服务。

A.尽职调查
B.贷款发放
C.支付管理
D.贷后管理

7.多项选择题根据《商业银行收费行为执法指南》，对于实行市场调节价的收费项目，商业银行有下列情形之一的，认定为违规收费行为（）。

A.在价目表外自立收费项目
B.收费标准超出价目表规定
C.收费对象与价目表规定不符
D.对总行减免优惠政策没有执行到位

8.多项选择题根据《商业银行收费行为执法指南》，商业银行收费行为应当遵循（）的原则。

A.依法合规
B.平等自愿
C.息费分离
D.质价相符

9.多项选择题各级价格主管部门要针对新情况、新问题研究新举措，及时完善监管政策，推动商业银行收费管理做到三“实”（）。

A.项目实
B.收费实
C.服务实
D.管理实

10.多项选择题商业银行的年度内部审计计划应充分考虑监管注意事项，包括但不限于（）。

A.全面风险管理
B.资本充足
C.流动性
D.内控合规
E.财务报告