单项选择题客户调查结论中,一般关注的有效期最长为()

A、3月
B、6月
C、12月
D、18月


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你可能感兴趣的试题

1.单项选择题客户调查结论中,无需关注的有效期最长为()

A、3月
B、6月
C、12月
D、18月

2.单项选择题下列关于一般关注客户有效期正确的是()

A、1月
B、3月
C、6月
D、9月

3.单项选择题下列关于持续关注客户有效期正确的是()

A、1月
B、3月
C、6月
D、9月

4.单项选择题关于风险评级客户操作流程,以下说法错误的是()

A、新开客户审查中,低风险客户由编辑岗上报确认后,则直接完成评级结果。
B、由相对较低的风险等级调整至相对较高的风险等级(除高风险外),由编辑岗上报确认后,则直接完成评级结果
C、由相对较高的风险等级调整至相对较低的风险等级,不需要走编辑、审核、审批3个流程
D、涉及高风险客户调整的,需走编辑、审核、审批3个流程

5.多项选择题长期闲置账户的客户来办理人民币业务时,银行应()。

A、及时提示客户出示有效身份证件
B、对客户的有效身份证件进行联网核查
C、作实名登记后再办理业务
D、关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景

6.多项选择题银行营业网点在审核个人身份证件后,拒绝为该客户办理相关业务的情形包括()。

A、无法判断身份证件真实性
B、联网核查身份证时,客户的姓名、公民身份证号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致
C、能准确判断客户出示的居民身份证为虚假证件
D、客户提供了真实有效的身份证件

7.多项选择题境外对私客户开立账户时,银行应核对的身份证明文件包括()。

A、华侨出具中国护照
B、香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证
C、台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件
D、外国公民出具护照或外国人永久居留证,或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件

8.单项选择题在非面对面业务中发现某账户资金往来存可疑的,银行应及时调整其客户风险等级分类并()。

A、加强身份识别措施强度
B、终止交易
C、报告客户可疑交易行为
D、拒绝交易

9.单项选择题重新识别客户身份后,对于洗钱风险等级,银行应()。

A、不必调整客户洗钱风险等级
B、定期调整客户风险等级
C、及时调整客户风险等级
D、下一次办理业务时调整客户风险等级

最新试题

承包土地的经营权抵押贷款期限根据借款人生产经营周期、土地承包经营权有效期限和综合还款能力,由借贷双方共同协商确定,原则上最长不超过()年,且贷款到期日不得超过土地承包期限前一年。

题型:单项选择题

某客户王某于2015年6月因开店周转需要向XX信用社申请借款50万元,以其名下自有房产作抵押担保,期限1年。该客户经营正常,具备持续经营能力,但因应收账款较多,出现暂时性的资金周转困难,于2016年5月底向XX信用社申请展期2年。经该社客户经理调查,情况属实,且该客户每月均能按期归还贷款利息。针对上述情况,以下说法正确的是()

题型:单项选择题

王某为某高校全日制本科生,品学兼优,由于家庭困难,就读大学本科期间向某联社办理生源地助学贷款,王某每年助学贷款金额6500元。由于今年考上全日制研究生,每年学费和住宿费合计12500元。现该联社每年能向王某发放生源地助学贷款多少金额?()

题型:单项选择题

小张主要从事建材销售,因资金短缺向某信用社申请贷款30万元。该信用社审批通过后,小张应自审批通过后()个月内办理用信业务。

题型:单项选择题

A公司向某信用社申请经营性贷款100万元,并计划用A公司的存货做为抵押担保。假如该信用社在同意给予A公司发放该笔100万元贷款的前提下,请问审批的贷款期限应控制在()年以内。

题型:单项选择题

B联社计划于2016年11月开展“小微宝”自助循环贷款业务,根据2015年度经营管理绩效考核分类,B联社评级为C类联社,请问该联社小微宝贷款单户最高授信额度。()

题型:单项选择题

某行社上季末各项存款为200亿元,贷款用信余额为120亿元,不良贷款率1.87%,则该行社大额用信余额不得超过()亿元,否则,应制定压降计划三年内逐步压缩到位,压缩到位之前不得新增大额授信。

题型:单项选择题

农民住房财产权抵押贷款期限根据借款人的年龄、贷款金额、贷款用途、还款能力和用于抵押的农民住房状况等因素综合确定还款期限,原则上不超过()年。

题型:单项选择题

某企业向A联社申请流动资金贷款,该企业的销售收入总额为10亿元,销售成本为为7亿元,销售利润率为30%,企业预计第二年的销售收入增长率为10%,企业拥有自有资金2000万元。经测算,该企业的营运资金周转次数为5.39,该企业的营运资金量为()。

题型:单项选择题

办理福费廷业务的经办行社应在债权到期日前()个工作日内向债务人提示付款,待款项收妥后,进行相应的会计处理。

题型:单项选择题