（）需要基金监管机构的检查人员现场察看、听取汇报、查验资料。

单项选择题（）需要基金监管机构的检查人员现场察看、听取汇报、查验资料。

A.非现场检查
B.日常检查
C.现场检查
D.年度检查

1.单项选择题（）原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A.独立性
B.健全性
C.相互制约
D.成本效益

2.单项选择题（）针对直接关系型群体。

A.缘故法
B.介绍法
C.陌生拜访法
D.电话约访法

3.单项选择题（）是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。

A.明确目标客户市场
B.市场细分
C.客户寻找
D.客户介绍

4.单项选择题（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

A.市场风险
B.合规风险
C.操作风险
D.信用风险

5.单项选择题将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力的投资者是（）塬则的体现。

A.共同对手方
B.投资者适当性
C.货银对付
D.基金份额持有人利益优先

6.单项选择题根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）内做出注册或者不予注册的决定。

A.7日
B.15日
C.3个月
D.6个月

7.单项选择题基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第叁人牟取利益，属于合规风险中的（）。

A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.反洗钱合规性风险

8.单项选择题下列说法中错误的是（）。

A.对中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但收益率较低
B.投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道
C.证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，缩小了直接融资的比例
D.证券投资基金业的发展有利于优化金融结构，促进经济增长

9.单项选择题（）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

A.证券业协会
B.中国证监会及其派出机构
C.基金业协会
D.监控中心

10.单项选择题根据基金的资金来源与用途的不同，可以将基金分为（）。

A.主动型基金和被动型基金
B.开放式基金和封闭式基金
C.在岸基金和离岸基金
D.公募基金和私募基金