网点人员可以外出接送款。

柜员在营业中临时离岗，应将未使用的空白重要凭证存放于抽屉或保险箱（柜）上锁妥善保管。

内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力。

在接收、管理、处置抵债资产过程中，经过支行行长批准可以动用抵债资产。

商业银行财务管理的目标是在注重稳健经营和提高资产质量的基础上实现利润最大化。

内部控制的责任分离制度包括部门责任分离、岗位责任分离。

商业银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、独立的原则。

本*单位的信贷人员可代替柜面人员到上级部门领取业务印章和压数机等。

学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。企业法人的职能部门不得为保证人。但企业法人的分支机构可以在法人书面授权范围内提供保证。

ATM机的密码、钥匙必须执行双人分管制度，但可实行相互交叉分管。