受客户委托，会计结算上门服务人员和客户经理等内部人员可为客户代购和传送转帐支票，但不可为客户代购和传送现金支票。

柜员之间不得“空调”现金，不得空库和白条抵库，但可以用本机构储蓄存单抵算库款。

ATM机的密码、钥匙必须执行双人分管制度，但可实行相互交叉分管。

商业银行应当建立内部控制的评价制度，对内部控制的制度建设、执行情况定期进行回顾和检讨。

商业银行财务管理的目标是在注重稳健经营和提高资产质量的基础上实现利润最大化。

学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。企业法人的职能部门不得为保证人。但企业法人的分支机构可以在法人书面授权范围内提供保证。

被审贷委员会两次否决的贷款申请一年内不得提交审贷委员会审议。

在对关系人的授信调查和审批过程中，商业银行内部相关人员应当回避。

柜员在营业中临时离岗，应将未使用的空白重要凭证存放于抽屉或保险箱（柜）上锁妥善保管。

被有关机关依法查封、扣押的物品不得作为抵押物，但被有关机关依法监管的物品可作为抵押物。