A.抵押物为借款人所购商用房
B.不能为商住两用房
C.房屋不存在空置情况
D.不能为产权式酒店
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A.为防范借款人信用风险,可要求开发商缴纳一定比例的保证金
B.一般来说保证金比例越高,开发商承担担保责任意愿越强
C.对于总、分行级优质房地产客户,保证金可适当进行减免
D.保证金的留存期限一般止于阶段性担保到期
A.优选实力较强的开发商合作
B.尽量要求开发商延长阶段性担保期限
C.要求开发商缴纳一定比例的保证金
D.楼盘中以自有经营为目的借款人比例过高时,审慎发放贷款
A.贷款发放时,楼盘应“五证”齐全,并已取得竣工验收合格证明
B.未完成所有权初始登记的,至少在办妥抵押预告登记后发放
C.在未开办抵押预告登记地区,至少在办妥房屋买卖合同登记备案后发放
D.已完成所有权初始登记的,至少在办妥所有权转移登记后发放
A.单位销售价格或评估价格
B.借款人收入水平
C.房屋已使用年限
D.租赁收益或经营收益水平
A.客户经理须调查了解租赁合同是否存在损害我行利益的条款
B.客户经理见证售房人与承租人签署《承租人出租人承诺书》
C.《承租人出租人承诺书》需经政府部门备案
D.对承租人为特别优质客户,且租赁合同已经政府备案的,可不要求签署《承租人出租人承诺书》
A.调查楼盘交通状况、商业繁华程度、同质商业项目竞争情况,结合当地经济发展现状及趋势分析与本项目有关的有效商业需求情况
B.对已竣工验收不满3年的楼盘,需调查楼盘经营情况、商业氛围等
C.通过调查项目的市场定位、周边同类同档次项目的租售情况等对销售价格和评估价格的合理性出具调查意见
D.调查开发商是否具有承担阶段性或全程连带责任保证担保的能力
A.企业房地产开发经历,特别是商业地产开发和管理经历
B.全额缴纳土地出让金凭证
C.项目资金来源与投入情况
D.项目租售计划及价格、招商情况
A.经营行客户部门调查并出具正式调查报告,直接或逐级报有权准入行下一级行客户部门
B.有权准入行下一级行客户部门调查并出具初步调查报告
C.有权准入行客户部门审核并起草签报,会签信贷管理部及其他相关部门,报送有权审批人审批
D.有权准入行客户部门根据有权审批人意见起草批复意见,经有权审批人审批后直接或逐级批复至经营行
A.个人薪资保障贷款
B.个人自用车贷款
C.“房抵贷”
D.个人质押贷款
A.个人质押贷款只能用于消费类用途
B.个人薪资保障贷款只能用于消费类用途
C.个人“房抵贷”只能用于消费类用途
D.个人助业贷款只能用于经营类用途
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在两次自评估间期,法人金融机构在哪些情况下,要对相应的地域、客户群体、产品业务、渠道或控制措施开展专项评估,并考虑其对机构整体风险的影响?()
下面关于风险评估及客户等级划分时机表述正确的是?()
业务(含金融产品、金融服务)风险子项包括()。
根据二级制裁的规定,美国主管部门有权向参与制裁业务的非美国人、实体或金融机构实施制裁,即使业务本身不涉及美国司法管辖权。
地域风险子项包括()。
客户或其控股股东/投资人(持股比例50%及以上)真实命中美国财政部海外资产控制办公室(Officeof Foreign Asset Control,简称OFAC)特别指定国民名单(SDN名单)的,原则上应拒绝准入,避免向SDN名单制裁对象提供跨境金融服务。
涉及苏丹、索马里等国家制裁项目,以及行业制裁识别名单(SSI)、外国制裁逃避者名单(FSE)等非SDN名单制裁对象的业务,以及其他制裁政策和本规程未明确规定的事项,应向境内一级分行(境外机构)反洗钱主管部门或总行内控合规监督部(全球反洗钱中心)征询合规意见。
并不是所有用美元进行的交易,都会被假定为存在美国连接点或者美国具有司法管辖权。
根据《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法》,评级指标包括()。
下列关于可疑交易报送表述正确的是?()