《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》自（）起施行...

单项选择题《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》自（）起施行。

A、2009年9月11日
B、2009年9月21日
C、2009年11月11日
D、2009年11月21日

1.单项选择题根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号），下列哪种行为不属于刑法第一百九十一条第一款（五）项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及收益的来源和性质”。正确答案为（）

A.通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的
B.通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的
C.通过赠予方式，将非法所得捐赠的
D.通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的

2.单项选择题根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号），下列不属于对恐怖活动提供“资助”的行为是（）

A.为恐怖组织筹集经费
B.为实施恐怖活动的个人提供物资
C.为恐怖组织提供活动场所
D.明知是恐怖活动，但未向有关部门举报

3.单项选择题根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号），以下哪种情形不能认定被告人对犯罪所得属于“明知”情形。正确答案（）

A.没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的
B.协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移财物的
C.没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的
D.没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的

4.多项选择题《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释［2009］15号，以下简称《解释》）指出“明知”不意味着确实知道，确定性认识和可能性认识均应纳入“明知”范畴，规定：刑法第一百九十一条、第三百一十二条规定的“明知”，应当结合（）等主、客观因素进行认定。

A、被告人的认知能力
B、接触他人犯罪所得及其收益的情况
C、犯罪所得及其收益的种类、数额
D、犯罪所得及其收益的转换、转移方式
E、被告人的供述

5.多项选择题金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，如果销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，且金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息，金融机构（）。

A、不可信赖销售金融产品的金融机构提供的客户身份识别结果
B、可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果
C、可不再重复进行已完成的客户身份识别程序
D、仍应承担未履行客户身份识别义务的责任
E、仍应按要求重新进行客户身份识别程序

6.问答题我国打击洗钱犯罪的刑事法律依据是什么？

《刑法》及其修正案确立了洗钱罪的罪名及其相应的刑罚，成为我国打击洗钱犯罪的刑事法律依据。

7.单项选择题最早对洗钱进行法律控制的国家是（）

A、英国；
B、意大利；
C、法国；
D、美国。

8.问答题目前在我国部分大城市房地产过热过程中，银行风险主要表现在哪些方面？

9.问答题试述贷款五级分类的不足之处。

10.问答题银行的资本有几种？银行的资本对银行风险控制有什么作用？